Ali je podjetje ali eden od njenih direktorjev na sankcijski listi?

Preverjanje seznama sankcij je del raziskave strank, ne pa samostojno mnenje

To vprašanje se pojavi v skoraj vsakem vprašalniku banke ali stranke, ki sama spada pod Wwft, in odgovor je po definiciji odvisen od časa: gre za trenutni status v trenutku izpolnjevanja, ne za trajno dejstvo. Ni »ja, za vedno ne« — seznami sankcij se nenehno posodabljajo, zato kar je točno danes, je naslednji mesec morda drugače. V praksi to pomeni, da pri vsakem novem vprašalniku ponovno preveriš, čeprav si pred pol leta še vpisala »ne«.

Kar dejansko želi vedeti vprašujoča stranka, je, ali se tvoje podjetje in osebe, ki so neposredno povezane z njim — vodilni organi, in pogosto tudi dejansko lastni učinkovci podjetja — pojavljajo na enem od seznamov, ki ga morajo banke in institucije obvezno posvetovati pri svoji lastni raziskavi strank. Screening glede na seznam sankcij EU in primerljive sezname (OFAC, nacionalne liste) je nekaj, kar lahko narediš sam ali si to že pustila narediti svoji banki pri odpiranju računa. Rezultat tega — poročilo o screeningu ali izjava banke — je dokazilo, ki ga tukaj vstaviš. Če tega nemaš, je »ne, ni preverjeno« iskrenejši odgovor kot neutemeljan »ne, ni na seznamu«. Ta tema se dotika tudi vprašanja, ali je nekdo politično izpostavljeni osebi je: obe vprašanji sta del iste kontrole tveganj povezanih s celovitostjo, vendar sta v pravnem smislu ločeni vprašanji, od katerih ima vsako svoje dokaze.

Kje je to navedeno: preglед клиента Wwft

Obveznost presejanja strank (in s tem tudi njihovih vodstev in oseb z dejanskim vplivom) glede na sankcijske sezname leži pri instituciji, ki izvaja preglед strank — običajno pri banki ali finančni instituciji, s katero posluje — na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Vi kot podjetje zagotovite podatke in po potrebi dokaz, da je to presejanje že potekalo; sami se ne izjavljate, da ste »čisti«, temveč potrjujete, kaj je izhajalo iz kontrole.