Nalaze se poduzeće ili neki od njegovih direktora na listi sankcija?

Provjera popisa sankcija dio je istraživanja klijenta, a ne samostalna procjena

Ovo pitanje se pojavljuje u gotovo svakom upitniku banke ili klijenta koji sam podliježe Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranju terorizma, a odgovor je po definiciji vremenski ograničen: radi se o trenutnom stanju u trenutku popunjavanja, a ne o trajnom podatku. Nema "da, zauvijek ne" — popisi sankcija se kontinuirano ažuriraju, pa što je danas točno, može biti drugačije sljedeći mjesec. U praksi to znači da pri svakom novom upitniku ponovno provjeravate, čak i ako ste prije pola godine upisali "ne".

Ono što će tražiti zapravo želi znati je nalaze li se vaša podjetnica i osobe koje je neposredno vezane — upravitelji, a često i konačni korisnici podjetnice — na nekoj od listi koje banke i institucije moraju konzultirati tijekom svoga istraživanja klijenta. Provjera prema popisu EU sankcija i sličnih listi (OFAC, nacionalne liste) nešto je što možete sami provesti ili ste često već proveli kroz vlastitu banku prilikom otvaranja računa. Rezultat toga — izvješće o provjeri ili izjava banke — dokaz je koji ovdje upisujete. Ako ga nemate, tada je "ne, nije provjeravano" precizniji odgovor od neosnovanog "ne, nije na popisu". Ova tema također se dodiruje s pitanjem je li netko politički istaknuta osoba : oba pitanja dio su iste provjere rizika integriteta, ali su pravno odvojena pitanja s vlastitim dokazima.

Gdje to proizlazi: istraživanje klijenta prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranju terorizma

Obveza da se klijenti (i time i njihovi upravitelji i korisnici) provjeravaju na popisima sankcija počiva na instituciji koja provodi istraživanje klijenta — obično banka ili financijska institucija s kojom poslujete — prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranju terorizma. Vi kao podjetnica za to dostavljate podatke i eventualno dokaz da je ta provjera već obavljena; ne potvrđujete sami da ste "čisti", potvrđujete što je proizašlo iz provjere.