Este întreprinderea sau unul dintre administratorii săi pe o listă de sancțiuni?

Verificarea listei de sancțiuni face parte din investigarea clientelei, nu este o evaluare separată

Această întrebare reapare în aproape fiecare chestionar al unei bănci sau al unui client care însuși se încadrează în legislația anti-spălare de bani, iar răspunsul este prin definiție limitat în timp: se referă la statutul actual în momentul completării, nu la un fapt permanent. Nu există "da, pentru totdeauna nu" — listele de sancțiuni sunt actualizate în permanență, deci ceea ce este corect astazi, este posibil să fie altfel luna viitoare. Din punct de vedere practic, aceasta înseamnă că la fiecare nou chestionar verifici din nou, chiar dacă acum șase luni ai completat încă "nu".

Ceea ce dorește cu adevărat să afle partea care pune întrebări este dacă întreprinderea dvs. și persoanele care sunt direct implicate — administratori și, frecvent, și beneficiarii finali ai întreprinderii — figurează pe una dintre listele pe care băncile și instituțiile sunt obligate să le consulte în cadrul propriei investigări a clientelei. Un screening comparativ cu lista de sancțiuni a UE și liste similare (OFAC, liste naționale) este ceva ce puteți face să fie executat voi înșivă sau de obicei ați lăsat deja să se facă de banca dvs. la deschiderea unui cont. Rezultatul acestuia — un raport de screening sau o declarație a băncii — este documentul de probă pe care îl completați aici. Dacă nu dispuneți de acesta, atunci "nu, nu a fost verificat" este un răspuns mai onest decât un "nu, nu figurează pe lista" nefondat. Acest subiect se referă, de asemenea, la întrebarea dacă cineva este un persoană politic proeminentă este: ambele întrebări fac parte din același control al riscurilor de integritate, dar sunt întrebări juridic separate, fiecare cu propria sa dovadă.

De unde rezultă: investigația clienților conform Wwft

Obligația de a verifica clienții (și, prin urmare, și administratorii și persoanele interesate ale acestora) în raport cu listele de sancțiuni revine instituției care efectuează investigarea clienților — de obicei banca sau instituția financiară cu care faci afaceri — în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Tu, ca întreprindere, furnizezi datele și eventual dovada că această verificare a avut deja loc; tu nu declari singur că ești "curat", tu confirmi ceea ce a rezultat dintr-un control.