Vai uzņēmums vai kāds no tā vadības locekļiem atrodas sankciju sarakstā?

Sankciju saraksta pārbaude ir klientu pārbaudes daļa, nevis atsevišķs novērtējums

Šis jautājums parādās gandrīz katrā bankas vai klienta, kas pats ietilpst Wwft jomā, anketas jautājumu sarakstā, un atbilde pēc definīcijas ir laika saistīta: tas attiecas uz aktuālo stāvokli aizpildīšanas brīdī, nevis uz pastāvīgu faktu. Nav "jā, mūžīgi nē" — sankciju saraksti tiek nepārtraukti atjaunināti, tāpēc tas, kas šodien ir pareizi, nākammēnesī var būt citādi. Praktiski tas nozīmē, ka katram jaunam anketas jautājumam jūs atkārtoti pārbaudāt, pat ja pirms pusgada jūs aizpildījāt "nē".

Tas, ko jautājošā puse patiesībā vēlas uzzināt, ir tas, vai jūsu uzņēmums un personas, kuras ar to tieši saistītas — vadītāji, un bieži arī galīgais uzņēmuma labumnieks — ir iekļauti vienā no sarakstiem, ko bankas un iestādes ir apņēmušās pārbaudīt savo klientu pārbaudes laikā. Pārbaude pret ES sankciju sarakstu un līdzīgiem sarakstiem (OFAC, nacionālie saraksti) ir kaut kas, ko varat likt veikt pats vai ko jau esat licis veikt savai bankai kontu atvēršanas laikā. Rezultāts — pārbaudes ziņojums vai bankas deklarācija — ir dokuments, ko jūs šeit ievietojat. Ja jums tā nav, tad "nē, nav pārbaudīts" ir godīgāka atbilde nekā nepamatots "nē, nav iekļauts sarakstā". Šis jautājums attiecas arī uz jautājumu, vai kāds ir politiski nozīmīga persona abi jautājumi ir daļa no tās pašas integritātes risku pārbaudes, bet juridiskā ziņā tie ir atsevišķi jautājumi ar saviem pierādījumiem.

No kurienes tas izriet: Wwft klientu pārbaude

Pienākums klientus (un ar tiem arī viņu vadītājus un labumnieckus) pārbaudīt pret sankciju sarakstiem ir iestādes, kas veic klientu pārbaudi — parasti bankas vai finanšu iestādes, ar kurām jūs darāties — pamatā uz Likumu par balto pēdējo veici un terorisma finansēšanu. Jūs kā uzņēmums nodrošinājat datus un iespējams arī pierādījumu, ka šī pārbaude jau ir notikusi; jūs nepaskaidrojat, ka esat "tīrs", jūs apstiprinājat, kas izriet no kontroles.