Står företaget eller någon av dess ledamöter på en sanktionslista?

Kontroll mot sanktionslista är en del av kundkännedomsgranskningen, inte ett separat bedömning

Denna fråga återkommer i nästan varje frågeformulär från en bank eller en kund som själv omfattas av Wwft, och svaret är per definition tidsbundet: det handlar om den aktuella statusen vid tidpunkten för ifyllningen, inte ett bestående faktum. Det finns inget "ja, för alltid nej" — sanktionslistor uppdateras kontinuerligt, så det som stämmer idag kan vara annorlunda nästa månad. I praktiken innebär detta att du kontrollerar på nytt för varje ny frågeformulär, även om du för ett halvår sedan fortfarande fyllde i "nej".

Det som den frågande parten faktiskt vill veta är om ditt företag och de personer som är direkt förknippade med det — ledamöter, och ofta även de slutliga ägare av företaget — förekommer på någon av de listor som banker och finansiella institutioner är skyldiga att konsultera vid sin egen kundkännedomsgranskning. En granskning mot EU:s sanktionslista och motsvarande listor (OFAC, nationella listor) är något som du själv kan låta genomföra eller ofta redan har låtit genomföra av din egen bank när du öppnade ett konto. Resultatet av detta — en granskningsrapport eller ett intyg från banken — är det bevisstycke som du fyller i här. Om du inte har det är "nej, inte kontrollerat" ett hönligare svar än ett ogrundat "nej, förekommer inte på listan". Detta ämne rör även frågan om någon är en politisk framträdande person både frågor hör till samma kontroll av integritetsrisker, men är juridiskt åtskilda frågor med var sitt eget bevis.

Där detta följer av: kundkännedomsgranskningen enligt Wwft

Skyldigheten att granska kunder (och således även deras ledamöter och ägarintressenter) mot sanktionslistor ligger på den instans som genomför kundkännedomsgranskningen — vanligtvis banken eller den finansiella institution som du gör affärer med — enligt Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Du som företag tillhandahåller uppgifterna för detta och eventuellt beviset för att denna granskning redan har genomförts; du förklarar inte själv att du är "ren", du bekräftar vad som har framkommit av en kontroll.