Esiintyykö yritys tai joku sen hallituksen jäsenistä pakoteluettelolla?

Pakotelistaselvitys on osa asiakastutkimusta, ei erillinen arviointi

Tämä kysymys esiintyy lähes jokaisessa pankin tai asiakkaan kysymyslistassa, joka itse kuuluu Wwft:n soveltamisalaan, ja vastaus on määritelmällisesti ajansidonnuinen: se koskee vallitsevaa tilannetta täyttöhetkellä, ei pysyvää tietoa. "Kyllä, ikuisesti ei" -vastausta ei ole — pakotelistoja päivitetään jatkuvasti, joten mitä tänään pätee, voi ensi kuussa olla eri. Käytännössä tämä tarkoittaa, että tarkistat jokaisen uuden kysymyslistan kohdalla uudelleen, vaikka olisit puoli vuotta sitten täyttänyt "ei".

Kysyjä haluaa oikeastaan tietää, esiintyykö yrityksenä ja siihen suoraan liittyvät henkilöt — johtajat ja usein myös yrityksen lopulliset edunsaajat — jollakin niistä listoista, jotka pankit ja laitokset ovat velvollisia kutsumaan omassa asiakastutkimuksessaan. Seulonta EU:n pakotelistaa ja vastaavia listoja (OFAC, kansalliset listat) vastaan on jotain, jonka voit teettää itse tai olet usein jo teettänyt omalla pankillasi tilin avattaessa. Siitä saatava tulos — seulontaraportti tai pankin selvitys — on asiakirja, jonka täytät tähän. Jos sinulla sitä ei ole, "ei, ei tarkistettu" on rehellisempi vastaus kuin perusteeton "ei, ei ole listalla". Tämä aihe liittyy myös kysymykseen siitä, onko joku poliittisesti merkittävä henkilö on: molemmat kysymykset kuuluvat samaan eheyden riskien arviointiin, mutta ne ovat juridisesti erillisiä kysymyksiä, joilla kummallakin on omat todisteensa.

Mistä tämä johtuu: Wwft:n asiakkaiden tunteminen

Velvollisuus seuloa asiakkaat (ja sitä kautta myös heidän johtajansa ja sidosryhmänsä) pakoteluetteloita vastaan kuuluu laitokselle, joka suorittaa asiakkaiden tuntemisen — yleensä pankille tai rahoituslaitokselle, jonka kanssa asioit — Lain perusteella rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä. Sinä yrityksenä toimittavat näille tiedot ja mahdollisesti todisteen siitä, että seulonta on jo suoritettu; et itse vahvista, että olet "puhdas", vaan vahvistat, mitä tarkastuksesta on tullut.