Er virksomheden eller en af dens bestyrelsesmedlemmer på en sanktionsliste?

Sanktionsliste-kontrol er en del af kundeundersøgelsen, ikke en selvstændig vurdering

Dette spørgsmål dukker op i næsten hvert spørgeskema fra en bank eller en kunde, der selv er omfattet af Wwft, og svaret er per definition tidsafhængigt: det handler om den aktuelle status på tidspunktet for udfyldelsen, ikke om en varig oplysning. Der findes ingen "ja, aldrig nej" — sanktionslister bliver løbende opdateret, så hvad der passer i dag, kan være anderledes næste måned. Praktisk betyder det, at du kontrollerer på nyt hver gang, du modtager et nyt spørgeskema, selv hvis du for et halvt år siden stadig udfyldte "nej".

Det, som den part, der stiller spørgsmålet, egentlig gerne vil vide, er, om din virksomhed og de personer, der direkte er forbundet med den — ledere, og ofte også de ultimative ejere af virksomheden — optræder på en af de lister, som banker og institutioner er forpligtet til at rådføre sig med under deres eget kundeundersøgelse. Screening mod EU-sanktionslisten og sammenlignelige lister (OFAC, nationale lister) er noget, du selv kan lade udføre, eller som du ofte allerede har ladet udføre af din egen bank, da du åbnede en konto. Resultatet heraf — en screeningsrapport eller en erklæring fra banken — er det bevis, du indsender her. Hvis du ikke har det, så er "nej, ikke kontrolleret" et mere hæderligt svar end et grundløst "nej, optræder ikke på listen". Dette emne vedrører også spørgsmålet om, hvorvidt nogen er en politisk fremtrædende person : begge spørgsmål hører til samme kontrol for integriteitsrisici, men er juridisk adskilte spørgsmål med hvert sitt eget bevis.

Hvor det kommer fra: kundeundersøgelsen under Wwft

Forpligtelsen til at screene kunder (og dermed også deres ledere og ultimative ejere) mod sanktionslister påhviler den institution, der foretager kundeundersøgelsen — som regel den bank eller finansiel institution, du handler med — på grundlag af Loven om forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme. Du som virksomhed leverer oplysningerne og eventuelt beviset for, at denne screening allerede har fundet sted; du erklærer ikke selv, at du er "ren", du bekræfter, hvad der er kommet ud af en kontrol.