Stojí podnik nebo některý ze správců na sankčním seznamu?

Kontrola seznamu sankcí je součástí ověřování klienta, nikoli samostatného posouzení

Tato otázka se objevuje v prakticky každém dotazníku banky nebo zákazníka, který sám podléhá zákonu o prevenci financování terorismu a praní peněz, a odpověď je podle definice časově omezená: jde o aktuální status v okamžiku vyplňování, nikoli o trvalý údaj. Neexistuje "ano, navždy ne" — seznamy sankcí se neustále aktualizují, takže co je dnes správné, může být příští měsíc jinak. Z praktického hlediska to znamená, že při každém novém dotazníku znovu kontrolujete, i když jste před půl rokem vyplnili "ne".

Co se táže vlastně chce vědět, je, zda váš podnik a osoby, které k němu přímo patří — vedoucí pracovníci, a často také konečné příjemce výhod z podniku — jsou na jednom ze seznamů, které jsou banky a instituce povinny konzultovat při vlastním ověřování klienta. Screeningem proti seznamu sankcí EU a podobným listům (OFAC, národní seznamy) je něco, co si můžete nechat provést sami nebo si to již často nechali provést vaší vlastní bankou při otevírání účtu. Výsledek toho — screeningová zpráva nebo prohlášení banky — je doklad, který zde vyplňujete. Pokud to nemáte, pak je "ne, nekontrolováno" čestnější odpověď než neopodstatněné "ne, není na seznamu". Toto téma se také dotýká otázky, zda politicky prominentní osoba je: obě otázky patří ke stejné kontrole integritních rizik, ale jsou právně oddělené otázky, z nichž každá má svůj vlastní důkaz.

Kde to vyplývá: klientská due diligence podle Wwft

Povinnost prověřit klienty (a tedy také jejich jednatele a zúčastněné osoby) proti seznamům sankcí leží na instituci, která provádí klientskou due diligence — obvykle na bance nebo finanční instituci, se kterou obchoduješ — na základě Zákona o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu. Ty jako podnik poskytneš pro to údaje a případně důkaz, že toto prověření již proběhlo; sám se neprohlašuješ za "čistý", potvrzuješ, co vyplynulo z kontroly.