L'entreprise ou l'un de ses administrateurs figure-t-il sur une liste de sanctions ?

La vérification de liste de sanctions fait partie de l'examen client, et non un jugement distinct

Cette question réapparaît dans pratiquement chaque questionnaire d'une banque ou d'un client qui relève lui-même de la LCB-FT, et la réponse est par définition datée : il s'agit du statut actuel au moment du remplissage, non d'une donnée permanente. Il n'existe pas de « oui, pour toujours non » — les listes de sanctions sont constamment mises à jour, donc ce qui est exact aujourd'hui peut être différent le mois prochain. En pratique, cela signifie que vous vérifiez à nouveau pour chaque nouveau questionnaire, même si vous aviez rempli « non » il y a six mois.

Ce que la partie interrogeante veut vraiment savoir, c'est si votre entreprise et les personnes qui la concernent directement — administrateurs, et souvent aussi les bénéficiaires réels de l'entreprise — figurent sur l'une des listes que les banques et institutions sont tenues de consulter lors de leur propre examen client. Un dépistage par rapport à la liste des sanctions de l'UE et aux listes comparables (OFAC, listes nationales) est quelque chose que vous pouvez faire exécuter vous-même ou que vous avez souvent déjà fait exécuter par votre propre banque lors de l'ouverture d'un compte. Le résultat — un rapport de dépistage ou une attestation de la banque — est la pièce justificative que vous remplissez ici. Si vous ne l'avez pas, alors « non, non vérifié » est une réponse plus honnête qu'un « non, ne figure pas sur la liste » non fondé. Ce sujet touche également à la question de savoir si quelqu'un est un personnage politique exposé : les deux questions font partie du même contrôle des risques d'intégrité, mais ce sont des questions juridiquement distinctes avec chacune leur propre preuve.

D'où cela découle : l'examen client de la LCB-FT

L'obligation de procéder à un dépistage des clients (et donc aussi de leurs administrateurs et bénéficiaires) par rapport aux listes de sanctions incombe à l'établissement qui procède à l'examen client — généralement la banque ou l'institution financière avec laquelle vous travaillez — en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. En tant qu'entreprise, vous fournissez les données à cet effet et éventuellement la preuve que ce dépistage a déjà eu lieu ; vous ne déclarez pas vous-même que vous êtes « irréprochable », vous confirmez le résultat d'un contrôle.