Кои са крайните собственици на предприятието?

Физически лица със заинтересованост или контрол над 25%

UBO-та (крайни действителни собственици) са физическите лица, които действително притежават или контролират предприятието: повече от 25% от акциите, повече от 25% от правата на глас, или действителен контрол по друг начин. При АД обикновено това са акционерите над този праг; при фондация или сдружение става дума за управители или други лица с подобна действителна власт. Ако няма никой, който отговаря на този критерий, то висшето ръководство — статутарното управление — се счита за UBO. Това не е въпрос относно статутарното наименование или адреса на самото предприятие; тези идентификационни данни клиентът поиска отделно, вижте което клиентът има предвид със статутарното наименование.

Клиентът задава този въпрос почти винаги заедно с последващ въпрос: дали един от тези хора е PEP, политически видна личност. Това е отделна проверка със собствени последици за проверката на клиента, отделно от въпроса кой са UBO-та — вижте което клиентът има предвид с UBO и PEP. За отговора на самия UBO-въпрос, регистърът на акционерите или UBO-регистрацията при Търговската камара обикновено е доказателството. Ако актуален регистър липсва, или если структурата на контрола е била току-що променена, то това е въпрос за самоличната потвърждение вместо автоматично попълване.

Основание: проверката на клиента според Wwft

Този въпрос не идва от списък за устойчивост или кибербезопасност, а от проверката на клиента, която банки, застрахователи и понякога и по-големи търговски партньори са задължени да извършват на основата на Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава институцията, която изпраща въпросника, да установи и верифицира самоличността на UBO-та преди да сключи или продължи деловото отношение. Въпросът следователно не идва от доставчика, а произтича директно от законна задача на самия клиент.