какво трябва да попълня при очаквано transacционно volume за банката

Очакваният обем на операциите е оценка, не годишна цифра

Очакваният обем на операциите попълвате като разумна оценка, подкрепена с това, което вече е известно, а не като точна сума, която впоследствие трябва да съответства точно на евро. Банката поставя този въпрос в контекста на проверката на клиента съгласно Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма: тя трябва да знае дали плащанията, които впоследствие ще преминат през сметката, се съответстват на бизнеса, който сте вие. Отклонението между оценка и действителност не е проблем само по себе си; оценка, която не съответства на вашия оборот или сектор, е.

Като основа използвате оборота от последния годишен отчет, допълнен с това, което знаете за растежа или новите клиенти тази година. Вече ли сте го депозирали в търговския регистър, тогда можете да се позовете директно на него като обоснование. Ако липсва официална цифра, например при ново основано предприятие, вие давате обоснована преценка на базата на поръчки, оферти или прогноза и посочвате, че това е преценка. Някои банки питат сумата на месец, други годишно; обърнете внимание на периода, който портала на вашия клиент пита, тъй като това значително изменя цифрата, без да се променя съдържанието на въпроса. Този въпрос често стои в един и същ блок като въпроса за източника на имуществото на предприятието: банките разглеждат двата отговора заедно, за да видят дали картината на паричния поток е вярна.

Откъде произтича това: изследване на клиента в Wwft

Задължението на банката да пита това следва от изследването на клиентите в Wwft: тя трябва да съставя рисков профил на търговския отношението и очаквания ход на използване на сметката - включително обемът на трансакциите - е част от това. Основните данни на компанията, като годишния отчет, на който базирате преценката, се установяват на основата на Handelsregisterwet 2007.