vad måste jag fylla i för förväntat transaktionsvolym för banken

Förväntat transaktionsvolym är en uppskattning, inte ett årssiffror

Förväntat transaktionsvolym fyller du i som en rimlig uppskattning, underbyggd med vad som redan är känt, inte som ett exakt belopp som i efterhand stämmer ned till öringen. Banken frågar detta i samband med kundkännedom enligt lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism: den måste veta om de betalningar som senare går över kontot passar vid det företag som du är. En avvikelse mellan uppskattning och verklighet är i sig inget problem; en uppskattning som inte motsvarar din omsättning eller sektor, däremot.

Som bas använder du omsättningen från senaste årsredovisningen, kompletterad med vad du vet om tillväxt eller nya kunder i år. Har du redan deponerat den årsredovisningen vid handelsregistret, kan du hänvisa dit direkt som underlag. Saknas ett officiellt siffror, till exempel hos ett nystartat företag, ger du en väl underbyggd uppskattning utifrån beställningar, offerter eller en prognos, och anger att det är en uppskattning. Vissa banker frågar beloppet per månad, andra per år; se upp vilken period portalen för din kund frågar, för det ändrar siffran avsevärt utan att frågan innehållsmässigt är annorlunda. Den här frågan står ofta i samma avsnitt som frågan om den företagets förmögenhetsursprung: banker granskar båda svaren tillsammans för att se om kassaflödesklivet stämmer.

Var detta härrör från: kundundersökning enligt Wwft

Bankens skyldighet att ställa denna fråga följer av kundkännedom i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism: den måste upprätta en riskprofil för affärsrelationen, och det förväntade användandet av kontot — inklusive transaktionsvolymen — är en del av detta. De underliggande företagsuppgifterna, såsom årsredovisningen som du baserar uppskattningen på, är fastlagda enligt lag om handelsregistret 2007.