co bych měl vyplnit u očekávaného objemu transakcí pro banku

Očekávaný objem transakcí je odhad, ne roční údaj

Očekávaný objem transakcí vyplníte jako rozumný odhad podložený tím, co je již známo, ne jako přesnou částku, která se následně musí shodovat na euro přesně. Banka to požaduje v rámci znalosti klienta podle zákona na ochranu před praním peněz a financováním terorismu: musí vědět, zda platby, které budou později na účtu, odpovídají podniku, kterým jste. Odchylka mezi odhadem a skutečností jako taková není problém; odhad, který neodpovídá vaší tržbě nebo sektoru, ano.

Jako základ použijete tržby z poslední účetní závěrky, doplněné o informace, které máte o růstu nebo nových zákaznících v letošním roce. Máte-li již tuto účetní závěrku uloženou v obchodním rejstříku, můžete se na ni přímo odvolat jako na podklad. Chybí-li oficiální údaj, například u nově založeného podniku, poskytnete zdůvodněný odhad na základě objednávek, nabídek nebo prognózy a upozorníte, že jde o odhad. Někteří bankovní úředníci požadují částku měsíčně, jiní ročně; dbejte na to, kterou dobu portál vašeho klienta požaduje, protože to bez obsahové změny výrazně změní číslo. Tato otázka se často nachází ve stejném bloku jako otázka na zdroje majetku podniku: banky se na obě odpovědi dívají společně, aby viděly, zda obrázek peněžních toků sedí.

Na čem to vychází: klientská due diligence podle Wwft

Povinnost banky tuto otázku klást vyplývá z posudku klienta v zákoně na ochranu před praním peněz a financováním terorismu: musí si vytvořit rizikový profil obchodního vztahu a očekávané použití účtu – včetně objemu transakcí – je jeho součástí. Základní obchodní údaje, jako je účetní závěrka, na níž svůj odhad zakládáte, jsou fixovány podle zákona o obchodním rejstříku 2007.