x'għandni nmaltix fil-volum ta' transakċjoni mistoqsi għall-bank

Volum tranżazzjonali mistenni hija stima, mhux figura annwali

Volum tranżazzjonali mistenni tinniż fih bħala stima raġonevoli, sostnutin ma' dak li diġà huwa magħruf, mhux bħala ammont eżatt li wara jikkoinċidi mad-daleri. Il-bank titlob dan fil-kuntest tal-iskrutinjnju tal-klients skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħassil tal-Flus u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu: hi għandu tafu jekk il-pagamenti li ġej jku fuq il-kontu, jridu mat-tip ta' kummerċ li inti. Differenza bejn stima u r-realtà minnha stess mhux problema; stima li ma taqbilx mal-volum ta' bejgħ jew settur, iva.

Bħala bażi tuża r-revenue mir-riċevuta annwali l-aħħar, kompluta ma' dak li inti taf dwar it-tkabbir jew klijenti ġodda din is-sena. Jekk diġà depositat din ir-riċevuta fir-reġistru tal-kummerċ, inti tista' tipponta direttament hemm bħala sostenn. Jekk nuqas figura uffiċjali, pereżempju għal intrapriża li biss ħarġet, inti tagħti stima sostnutin ibbażata fuq ordnijiet, offerta jew projezzjoni, u tgħid li hija stima. Uħud mill-banek jistaqsu l-ammont kull xahar, oħrajn kull sena; kun attent fuq liema perjodu l-portali tal-klients tiegħek jistaqsu, għax dik ibiddel in-numru ħafna ħadd inkella l-mistoqsija hija differenti sustanzjalment. oriġini tal-assi tal-enterprise: il-banek jħarsu ż-żewġ risposti flimkien biex jaraw jekk is-sura tal-fluss naqadha.

Fejn din tidħol: investigazzjoni tal-kliyent fl-Wwft

L-obbligu għall-bank li titlob dan iserjaħ mis-skrutinjnju tal-klients skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħassil tal-Flus u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu: hi għadha tistabbilixi profil tar-riskju tar-relazzjoni kummerċjali, u l-użu mistenni tal-kontu — inklużi l-volum tranżazzjonali — hemm parti minnha. Id-data kummerċjali sotostanti, bħal ir-riċevuta annwali li fuqha inti tibbażi l-istima, ikunu stabbiliti skond il-Liġi dwar ir-Reġistru tal-Kummerċ 2007.