τι πρέπει να συμπληρώσω στο αναμενόμενο όγκο συναλλαγών για την τράπεζα

Ο αναμενόμενος όγκος συναλλαγών είναι μια εκτίμηση, όχι ένα ετήσιο στοιχείο

Ο αναμενόμενος όγκος συναλλαγών συμπληρώνεται ως εύλογη εκτίμηση, στηριγμένη σε αυτό που είναι ήδη γνωστό, όχι ως ένα ακριβές ποσό που αργότερα ταιριάζει στο ευρώ. Η τράπεζα το ζητά στο πλαίσιο της έρευνας πελατών δυνάμει του Νόμου περί προφύλαξης κατά του ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: πρέπει να γνωρίζει εάν οι πληρωμές που θα διέρχονται του λογαριασμού ανταποκρίνονται στην επιχείρηση που είστε. Μια απόκλιση μεταξύ της εκτίμησης και της πραγματικότητας δεν αποτελεί αυτοτελώς πρόβλημα· ωστόσο, μια εκτίμηση που δεν ανταποκρίνεται στο κύκλο εργασιών ή στον τομέα σας, είναι.

Ως βάση χρησιμοποιείτε το κύκλο εργασιών από την τελευταία χρηματοοικονομική κατάσταση, συμπληρωμένο με αυτό που γνωρίζετε για την ανάπτυξη ή τους νέους πελάτες φέτος. Εάν έχετε ήδη καταθέσει στο μητρώο εμπορίου, τότε μπορείτε να παραπέμψετε απευθείας εκεί ως απόδειξη. Εάν λείπει ένα επίσημο στοιχείο, για παράδειγμα στην περίπτωση μιας νεοσύστατης επιχείρησης, τότε δίνετε μια τεκμηριωμένη εκτίμηση βάσει παραγγελιών, προσφορών ή ενός σχεδίου, και αναφέρετε ότι πρόκειται για μια εκτίμηση. Ορισμένες τράπεζες ζητούν το ποσό ανά μήνα, άλλες ανά έτος· προσέξτε σε ποια περίοδο ρωτά το portal της τράπεζας σας, γιατί αυτό αλλάζει το ποσό σημαντικά χωρίς να διαφέρει ουσιαστικά το ερώτημα. Αυτό το ερώτημα βρίσκεται συχνά στο ίδιο μπλοκ με το ερώτημα για το προέλευση του περιουσιακού στοιχείου της επιχείρησης: οι τράπεζες εξετάζουν και τις δύο απαντήσεις μαζί για να δουν αν η εικόνα ροής μετρητών είναι σωστή.

Πού αυτό προέρχεται: διερεύνηση πελάτη στο πλαίσιο του νόμου περί πρόληψης ξεπλύματος χρήματος

Η υποχρέωση της τράπεζας να το ζητά προκύπτει από την έρευνα πελατών στην Wwft: πρέπει να καταρτίσει ένα προφίλ κινδύνου της εμπορικής σχέσης, και η αναμενόμενη χρήση του λογαριασμού — συμπεριλαμβανομένου του όγκου συναλλαγών — αποτελεί μέρος αυτής. Τα υποκείμενα στοιχεία της επιχείρησης, όπως η χρηματοοικονομική κατάσταση στην οποία βασίζετε την εκτίμηση, καθορίζονται δυνάμει του Νόμου περί Μητρώου Εμπορίου 2007.