co powinienem wpisać w oczekiwaną wielkość transakcji dla banku

Oczekiwana wielkość transakcji to szacunek, a nie wynik roczny

Oczekiwaną wielkość transakcji wpisujesz jako rozsądny szacunek, oparty na tym, co już wiadomo, a nie jako dokładną kwotę, która później miałaby się zgadzać do ostatniego euro. Bank pyta o to w ramach badania klienta zgodnie z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu: musi wiedzieć, czy płatności, które będą przychodzić na konto, pasują do firmy, którą prowadzisz. Rozbieżność między szacunkiem a rzeczywistością nie stanowi sam w sobie problemu; problem stanowi szacunek, który nie odpowiada Twojej sprzedaży ani sektorowi.

Za podstawę bierzesz przychody z ostatniego sprawozdania finansowego, uzupełnione wiedzą o wzroście lub nowych klientach w tym roku. Czy już złożyłeś to sprawozdanie w rejestrze handlowym, wówczas możesz się do niego bezpośrednio odwołać jako uzasadnienie. Jeśli brakuje oficjalnej liczby, na przykład w przypadku nowo założonej firmy, podajesz uzasadnioną ocenę na podstawie zamówień, ofert lub prognozy i zaznaczasz, że jest to szacunek. Niektóre banki pytają o kwotę na miesiąc, inne na rok; zwróć uwagę na okres, jaki portal twojego klienta wymaga, ponieważ zmienia to liczbę znacznie bez zmiany merytorycznej pytania. To pytanie często pojawia się w tym samym bloku co pytanie dotyczące źródło majątku przedsiębiorstwa: banki przeglądają oba odpowiedzi razem, aby zobaczyć, czy obraz przepływów pieniężnych się zgadza.

Gdzie wynika to z przepisów: analiza klienta w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Obowiązek banku do postawienia tego pytania wynika z badania klienta na podstawie Wwft: musi on opracować profil ryzyka relacji biznesowej, a przewidywane wykorzystanie rachunku — w tym głośność transakcji — stanowi jego część. Dane biznesowe, które są podstawą, takie jak rachunek roczny, na którym opiera się szacunek, są ustalone na podstawie Handelsregisterwet 2007.