čo musím vyplniť pri očakávanom objeme transakcií pre banku

Očakávaný objem transakcií je odhad, nie ročný údaj

Očakávaný objem transakcií vyplníte ako rozumný odhad, podložený tým, čo je už známe, nie ako presná suma, ktorá sa neskôr musí zhodovať do eura. Banka to požaduje v rámci preverenia klienta podľa Zákona o prevencii legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu: musí vedieť, či platby, ktoré budú prechádzať cez účet, zodpovedajú podnikaniu, ktoré vy ste. Odchýlka medzi odhadom a skutočnosťou nie je o sebe problémom; odhad, ktorý sa nezhoduje s vašim obratom alebo sektorom, je.

Ako základňu použijete obrat z poslednej účtovnej závierky, doplnený o to, čo viete o raste alebo nových klientoch v tomto roku. Máte túto účtovnú závierku už depozitovanú v registri obchodných spoločností, potom sa na ňu môžete priamo odvolať ako na podklad. Chýba oficiálny údaj, napríklad pri novo založenom podniku, potom urobíte podložený odhad na základe objednávok, ponúk alebo prognózy a uvedomíte si, že ide o odhad. Niektoré banky požadujú sumu mesačne, iné ročne; venujte pozornosť tomu, akú periódu portál vášho klienta požaduje, pretože to výrazne zmení číslo bez toho, aby sa otázka z vecného hľadiska líšila. Táto otázka sa často nachádza v rovnakom bloku ako otázka na pôvodu majetku podniku: banky pozerajú na obe odpovede spolu, aby zistili, či je obrázok peňažných tokov v poriadku.

Odkiaľ to vyplýva: skúmanie klienta podľa Wwft

Povinnosť banky klásť túto otázku vyplýva z preverenia klienta v Zákone o prevencii legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu: musí si vytvoriť profil rizika obchodného vzťahu a očakávané použitie účtu — vrátane objemu transakcií — je jeho súčasťou. Základné obchodné údaje, ako napríklad účtovná závierka, na ktorej založíte svoj odhad, sú stanovené podľa Zákona o obchodnom registri z roku 2007.