o que devo preencher no volume de transações esperado para o banco

O volume de transação esperado é uma estimativa, não um valor anual

O volume de transação esperado é preenchido como uma estimativa razoável, apoiada no que já é conhecido, não como um valor exato que corresponde depois ao cêntimo. O banco solicita isto no contexto da análise da clientela nos termos da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo: deve saber se os pagamentos que passarão pela conta estão de acordo com a empresa que é. Um desvio entre estimativa e realidade não é, em si, um problema; uma estimativa que não se coadune com o seu volume de negócios ou sector, é.

Como base, utiliza o volume de negócios da última demonstração financeira, complementado com o que sabe sobre crescimento ou novos clientes este ano. Se já tiver depositado no registro de empresas, pode fazer referência direta a isso como justificação. Se faltar um valor oficial, por exemplo numa empresa recém-constituída, fornece uma estimativa fundamentada com base em encomendas, propostas ou uma previsão, e especifica que se trata de uma estimativa. Alguns bancos pedem o valor por mês, outros por ano; atente na qual o portal do seu cliente solicita, pois isso altera significativamente o valor sem que a questão seja substancialmente diferente. Esta questão aparece frequentemente no mesmo bloco da questão sobre o origem do patrimônio da empresa: os bancos analisam ambas as respostas em conjunto para verificar se o fluxo de caixa faz sentido.

Origem desta obrigação: conhecimento do cliente na Wwft

A obrigação do banco de fazer esta pergunta decorre da análise da clientela na Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo: deve estabelecer um perfil de risco da relação comercial, e a utilização esperada da conta — incluindo o volume de transação — faz parte disso. Os dados comerciais subjacentes, como a demonstração financeira em que baseia a estimativa, estão estabelecidos sob a Lei do Registro de Empresas 2007.