Ką turiu nurodą tikėtinu operacijų apimčiu bankui

Tikėtina operacijų apimtis yra sąmata, ne metinė cifra

Tikėtiną operacijų apimtį įvedote kaip pagrįstą sąmatą, paremtą tuo, kas jau žinoma, o ne tikslų sumą, kuri vėliau sutampa iki euro. Bankas tai klausia atliekant kliento dDue Diligence pagal Direktyvą dėl tiesioginių investicijų į ES ir dalyvavimo šalies ūkio plėtroje: jis turi žinoti, ar mokėjimai, kurie netrukus bus atliekami sąskaitoje, atitinka jūsų verslą. Skirtumai tarp sąmatos ir realaus rezultato nėra problema; sąmata, kuri neatitinka jūsų apyvartos ar sektoriaus, yra.

Kaip pagrindu naudojate apyvartą iš paskiausios metinės ataskaitos, papildytą žiniomis apie augimą ar naujus klientus šiais metais. Jei jau deposituota į verslo registrą, tada galite tiesiogiai nukreipti čia kaip pagrindą. Jei nėra oficialaus skaičiaus, pavyzdžiui, naujai pradėtoje įmonėje, duodate pagrįstą vertinimą pagal užsakymus, pasiūlymus arba prognozę ir nurodote, kad tai yra sąmata. Kai kurie bankai prašo sumos per mėnesį, kiti per metus; atkreipkite dėmesį, kurį laikotarpį reikalauja jūsų kliento portalas, nes tai žymiai pakeis skaičių, nors klausimas iš esmės nėra kitoks. Šis klausimas dažnai yra tame pačiame bloke, kaip klausimas apie verslo turto šaltinį: bankai abu atsakymus peržiūri kartu, kad pamatytų, ar grynųjų pinigų srauto nuotrauka yra teiinga.

Iš kur tai kyla: kliento tyrimas pagal Finansinio turto ir pinigų plovimo prevencijos įstatymą

Bankui pareiga tai klausti išplaukia iš kliento Due Diligence pagal Direktyvą: jis turi sudaryti verslo santykio rizikos profilį, ir numatytas sąskaitos naudojimas — įskaitant tikėtiną operacijų apimtį — yra jo dalis. Pagrindiniai verslo duomenys, tokie kaip metinė ataskaita, kurioje grindžiate sąmatą, yra nustatyti pagal Verslo registro įstatymą iš 2007 m.