kuidas täidan eeldatavat tehingute mahtu pangale

Oodatav tehingute maht on hinnang, mitte aastanumber

Oodatava tehingute mahu täitate hinnangu kujul, mis on põhjendatud olemasolevate andmetega, mitte täpse summana, mis hiljem täpselt kokku klappib. Pank küsib seda kliendi tundmaõppimise raames vastavalt seadusele rahapesemise ja terrorismi rahastamise vastasest võitlusest: temal peab olema teave, kas maksed, mis edaspidi kontole tulevad, vastavad teie ettevõttele. Hinnangu ja tegelikkuse vahe ei ole otseselt probleem; hinnang, mis ei vasta teie käibele või sektorile, on aga probleem.

Aluseks võtate arvestusaasta käibe viimase aastaaruandest, täiendatuna teadmistega kasvu või uute klientide kohta käesoleval aastal. Kui olete selle aastaaruande juba kaubandusregistrisse kandnud, siis võite sellele otseselt viidata põhjendusena. Kui ametlik number puudub, näiteks äsja alustatud ettevõttel, esitate põhjendatud hinnangu tellimuste, pakkumiste või prognoosi alusel ja märgite, et tegemist on hinnanguga. Mõned pangad küsivad summat kuus, teised aastas; pöörake tähelepanu perioodile, mida teie kliendi portaal küsib, sest see muudab arvu märkimisväärselt, kuigi küsimus sisuliselt erinev pole. See küsimus on sageli samas plokis kui küsimus ettevõtte varade päritolu: pangad vaatavad mõlemat vastust koos, et näha, kas rahavoo pilt klappib.

Kust see tuleneb: kliendi tundmaõppimine Wwft järgi

Pankade kohustus seda küsida tuleneb Wwft kliendi tundmaõppimisest: nad peavad koostama ärisuhtlusega seotud riskiprofiili ja konto oodatav kasutamine — sealhulgas tehingute maht — on selle osa. Aluseks olevad äriandmed, nagu jaaraaruanne, millele te hinnangu baate, on määratud vastavalt Handelsregisterwet 2007-le.