kaj moram vnesti pri pričakovani količini transakcij za banko

Pričakovan obseg transakcij je ocena, ne letni podatek

Pričakovan obseg transakcij vnesete kot razumno oceno, podprto s podatki, ki so že znani, ne kot natančen znesek, ki se sčasoma ne ujema do centa. Banka to sprašuje v okviru pregleda strank po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma: vedeti mora, ali se plačila, ki bodo potekala prek računa, ujemajo s poslovanjem, ki ga opravljate. Odstopanje med oceno in dejanskim stanjem na prvi pogled ni problem; ocena, ki se ne ujema z vašimi prihodki ali panogo, pa je.

Kot podlago uporabite prihodke iz zadnjega letnega poročila, dopolnjene s podatki o rasti ali novih strankah v tem letu. Če ste to letno poročilo že vložili pri trgovinskem registru, lahko nanjo neposredno opozorijo kot podlago. Če uraden podatek manjka, na primer v primeru novega podjetja, podajte utemeljeno oceno na podlagi naročil, ponudb ali napovedi in navedite, da gre za oceno. Nekatere banke sprašujejo znesek na mesec, druge na leto; pazite, katero obdobje sprašuje portal vaše stranke, saj to znatno spremeni podatek, čeprav se vprašanje vsebinsko ne razlikuje. To vprašanje je pogosto v istem bloku kot vprašanje o izvora premoženja podjetja: banke obeh odgovorov ne gledata skupaj, da preverita, ali se je finančni tok pravi.

Od kod to izhaja: klientski pregled v Zwft

Obveznost banke, da to sprašuje, izhaja iz pregleda strank v zakonu Wwft: sestaviti mora profil tveganja za poslovno razmerje, in pričakovan obseg uporabe računa — vključno s pričakovanim obsegom transakcij — je njegov del. Osnovni poslovni podatki, kot je letno poročilo, na podlagi katerega napravite oceno, so določeni v Zakonu o trgovinskem registru iz leta 2007.