mitä minun pitää täyttää odotetusta transaktiovolyymin arvioinnista pankille

Odotettu tapahtumamäärä on arvio, ei vuosiluku

Odotettu tapahtumamäärä täytetään järkevänä arviona, joka perustuu siihen, mitä on jo tiedossa, ei tarkkana summana, joka myöhemmin täsmää euroon. Pankki kysyy tätä asiakkaiden tuntemisen yhteydessä rahan pesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan lain nojalla: sen on tiedettävä, ovatko maksut, jotka tulevat tilin kautta, sopusoinnussa yrityksen kanssa, jota edustat. Arvion ja todellisuuden välinen poikkeama ei sinänsä ole ongelma; arvio, joka ei vastaa liikevaihtoa tai toimialaasi, on.

Perustetaan viimeisen tilinpäätöksen liikevaihtoon, täydennettynä sillä, mitä tiedät kasvusta tai uusista asiakkaista tänä vuonna. Jos olet jo tallettanut tilinpäätöksesi kaupparekisteriin, voit viitata siihen suoraan perusteluna. Jos virallinen luku puuttuu, esimerkiksi juuri perustetussa yrityksessä, annat perustellun arvion tilausten, tarjousten tai ennusteen perusteella ja nimeät sen arvioksi. Jotkut pankit kysyvät summaa kuukaudessa, toiset vuodessa; kiinnitä huomiota siihen, mitä ajanjaksoa asiakkaasi portaali kysyy, koska se muuttaa lukua huomattavasti ilman, että kysymys sisällöllisesti eroaa. Tämä kysymys on usein samassa lohkossa kuin kysymys yrityksen varallisuuden alkuperästä: pankit tarkastelevat molempia vastauksia yhdessä nähdäkseen, täsmääkö rahavirtakuva.

Mistä tämä johtuu: asiakastiedustelu Wwft:ssä

Pankin velvollisuus esittää tämä kysymys johtuu asiakkaiden tuntemisesta Wwft:ssä: sen on laadittava zakellisen suhteen riskiprofiili, ja tilin odotettavissa oleva käyttö — mukaan lukien tapahtumamäärä — on osa siitä. Taustalla olevat yritystiedot, kuten tilinpäätös, johon perusta arviosi, ovat voimassa Kaupparekisterilain 2007 nojalla.