ko jāaizpilda paredzētajam darījumu apjomam bankā

Paredzamais darījumu apjoms ir aprēķins, nevis gada rādītājs

Paredzamais darījumu apjoms jāaizpilda kā pamatota aprēķins, balstīts uz to, kas jau ir zināms, nevis kā precīzs beigām pieņemams uz eiro. Banka to prasa klientu demogrāfijas ietvaros Monētas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā: tai jāzina, vai maksājumi, kas turpmāk tiks veikti uz kontu, atbilst jūsu biznesa modeļiem. Aprēķina novirze no faktiskā rezultāta pati par sevi nav problēma; aprēķins, kas neatbilst jūsu apgrozījumam vai nozarei, ir problēma.

Par pamatu izmantojiet apgrozījumu no pēdējā gada pārskata, papildinot ar informāciju par izaugsmi vai jauniem klientiem šogad. Ja jūs to gada pārskatu jau esat iesniegušis Komercreģistrā, varat uz to atsaukties tieši kā pamatojumu. Ja oficālais rādītājs trūkst, piemēram, nesen sāktā uzņēmuma gadījumā, sniedziet pamatotu aprēķinu, pamatojoties uz pasūtījumiem, piedāvājumiem vai prognozes, un norādiet, ka tas ir aprēķins. Dažas bankas prasa summu mēnesī, citas gadā; pievērsiet uzmanību tam, kādu periodu jūsu klienta portāls prasa, jo tas ievērojami mainīs rādītāju, bez tam, ka jautājums pēc būtības būtu atšķirīgs. Šis jautājums bieži atrodas tālās blokā kopā ar jautājumu par uzņēmuma līdzekļu izcelsmi: bankas apskata abus atbildes kopā, lai redzētu, vai naudas plūsmas attēls ir pareizs.

Kur tas izriet no: klienta izpēte Wwft

Bankas pienākums šo jautājumu uzdot izriet no klientu pārbaudīšanas Monētas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā: tai jāizveido biznesa attiecību riska profils, un paredzamais kontu lietošana — tajā skaitā darījumu apjoms — ir tā sastāvdaļa. Pamatdati par biznesi, piemēram, gada pārskats, uz kura pamatā veidojat aprēķinu, ir fiksēti saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007. gadā.