što trebam uneti kao očekivani transakcijski volumen za banku

Očekivani volumen transakcija je procjena, ne godišnja brojka

Očekivani volumen transakcija unosite kao razumnu procjenu, podprijeljenu onim što je već poznato, a ne kao točan iznos koji će se naknadno poklapati do eura. Banka traži to u okviru istraživanja klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma: mora znati jesu li plaćanja koja će uskoro prolaziti preko računa usklađena s vrstom poslovanja koju obavljate. Odstupanje između procjene i stvarnosti kao takvo nije problem; procjena koja se ne uklapa u vaš promet ili sektor, jest.

Kao osnovu koristite promet iz zadnje godišnje čitanke, dopolnjene onim što znate o rastu ili novim klijentima ove godine. Ako ste tu godišnju čitanku već deponirali kod trgovačnog registra, tada možete direktno upućivati na nju kao obrazloženje. Ako nedostaje službeni broj, na primjer kod novopokrenutog poslovanja, dajete procjenu na osnovu narudžbi, ponuda ili prognoze, i naznačavate da je to procjena. Neke banke traže iznos po mjesecu, druge godišnje; pazite koji period portalu vaše klijente traži, jer to značajno mijenja broj bez da je pitanje sadržajno drugačije. Ovo pitanje često se nalazi u istom bloku kao pitanje o imovine poduzeća: banke pregledavaju oba odgovora zajedno kako bi vidjele je li slika novčanog toka točna.

Gdje se to navodi: istraga klijenta u Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

Obaveza banke da ovo pitanja temelji se na istraživanju klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma: mora sastaviti rizični profil poslovnog odnosa, a očekivana uporaba računa — uključujući volumen transakcija — dio je toga. Temeljni poslovni podaci, kao što je godišnja čitanka na kojoj temeljite procjenu, uspostavljeni su na osnovu Zakona o trgovačnom registru iz 2007.