mit kell kitölteni a banknak az várható tranzakciós volumen esetén

A várható tranzakciós volumen egy becslés, nem éves adat

A várható tranzakciós volument ésszerű becslésként kell kitöltenie, alátámasztva azzal, ami már ismert, nem pontos összegként, amely utólag euróra pontosan egyezik. A bank ezt az ügyfél-átvilágítás keretében kérdezi a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján: tudnia kell, hogy az egyenlegen később átutalt kifizetések illenek-e az Ön vállalkozásához. A becslés és a valóság közötti eltérés önmagában nem jelent problémát; az a becslés, amely nem felel meg az Ön árbevételének vagy szektorának, viszont igen.

Alapként a legutolsó éves beszámolóból származó árbevételt használja, kiegészítve azzal, amit az idei év növekedéséről vagy új ügyfeleiről tud. Ha ezt az éves beszámolót már a kereskedelmi nyilvántartásnál benyújtotta, akkor közvetlenül rá lehet hivatkozni alátámasztásként. Ha nincs hivatalos szám, például egy újonnan indított vállalkozás esetén, akkor alapozott becslést ad meg megrendelések, ajánlatok vagy előrejelzések alapján, és feltünteti, hogy becslésről van szó. Néhány bank havonta, mások évente kérik az összeget; ügyeljen arra, hogy ügyfelének portálja milyen időszakra kérdez, mert ez jelentősen megváltoztatja az számot anélkül, hogy a kérdés tartalmilag eltérne. Ez a kérdés gyakran ugyanabban a blokkban található, mint a vállalkozás vagyonának eredetefelé irányuló kérdés: a bankok mindkét választ együtt vizsgálják, hogy ellenőrizzék, a pénzforgalmi kép konzisztens-e.

Ahonnan ez következik: az ügyfél-átvilágítás a Wwft-ben

A bank erre vonatkozó kötelezettségét a Wwft szerinti ügyfél-átvilágítás alapján kell teljesíteni: fel kell állítania a kereskedelmi kapcsolat kockázati profilját, és a számla várható használata – beleértve a tranzakciós volument – ennek része. Az alapul szolgáló üzleti adatok, például az éves beszámoló, amelyre a becslést alapozza, a 2007. évi Handelsregisterwet alapján rögzítik.