que dois-je remplir au sujet du volume de transactions prévu pour la banque

Le volume transactionnel attendu est une estimation, non un chiffre annuel

Vous indiquez le volume transactionnel attendu comme une estimation raisonnable, justifiée par ce qui est déjà connu, non comme un montant exact qui doit correspondre à l'euro près rétrospectivement. La banque demande ceci dans le cadre de l'étude de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme : elle doit savoir si les paiements qui transiteront par le compte correspondent à l'entreprise que vous êtes. Un écart entre l'estimation et la réalité n'est pas un problème en soi ; une estimation qui ne correspond pas à votre chiffre d'affaires ou à votre secteur, si.

Vous prenez comme base le chiffre d'affaires du dernier exercice comptable, complété par ce que vous savez sur la croissance ou les nouveaux clients cette année. Si vous avez déjà déposé ce compte annuel auprès du registre du commerce, vous pouvez vous y référer directement comme justification. S'il manque un chiffre officiel, par exemple pour une entreprise nouvellement créée, vous fournissez une estimation justifiée sur la base de commandes, de devis ou d'une prévision, et vous précisez qu'il s'agit d'une estimation. Certaines banques demandent le montant par mois, d'autres par an ; faites attention à la période que le portail de votre client demande, car cela modifie considérablement le chiffre sans que la question soit différente sur le fond. Cette question figure souvent dans le même bloc que la question relative aux origine des actifs de l'entreprise: les banques examinent les deux réponses ensemble pour voir si le flux de trésorerie est cohérent.

D'où cela découle : étude de la clientèle en vertu de la Wwft

L'obligation pour la banque de poser cette question découle de l'étude de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchissement de capitaux et du financement du terrorisme : elle doit établir un profil de risque de la relation commerciale, et l'utilisation attendue du compte — y compris le volume transactionnel — en fait partie. Les données commerciales sous-jacentes, telles que le compte annuel sur lequel vous fondez l'estimation, sont établies en vertu de la Loi de 2007 relative au registre du commerce.