hvad skal jeg udfylde ved forventet transaktionsvolumen til banken

Forventet transaktionsvolumen er et estimat, ikke et årscifre

Forventet transaktionsvolumen udfyldes som et rimeligt estimat, underbygget med det, der allerede er kendt, ikke som et præcist beløb, der efterfølgende skal stemme helt til euro. Banken spørger herom som led i kundeundersøgelsen i henhold til loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme: den skal vide, om de betalinger, der fremover går over kontoen, passer til det firma, du er. En afvigelse mellem estimat og virkelighed er i sig selv ikke noget problem; et estimat, der ikke stemmer overens med dit omsætning eller sektor, derimod.

Som grundlag bruger du omsætningen fra sidste årsregnskab, suppleret med det, du ved om vækst eller nye kunder i år. Har du allerede deponeret hos handelsregistret, kan du der direkte henvise til det som underbyggelse. Hvis et officielt tal mangler, for eksempel ved en nystartet virksomhed, giver du et velunderbygget estimat baseret på ordrer, tilbud eller en prognose, og navngiver, at det er et estimat. Nogle banker spørger beløbet pr. måned, andre pr. år; vær opmærksom på, hvilken periode det kundeportal fra din kunde spørger om, for det ændrer tallet betydeligt uden at spørgsmålet er indholdsmæssigt anderledes. Dette spørgsmål står ofte i samme blok som spørgsmålet om virksomhedens formuesoprinelse: banker ser på begge svar sammen for at afgøre, om pengestrømsbildet stemmer.

Hvor dette følger af: kundeundersøgelse under Wwft

Bankens forpligtelse til at stille dette spørgsmål følger af kundeundersøgelsen i Wwft: den skal opstille en risikoprofil for det forretningsmæssige forhold, og det forventede kontoforbrug — herunder transaktionsvolumen — er en del heraf. De underliggende forretningsoplysninger, såsom årsregnskabet, som du baserer estimatet på, er fastsat i medfør af handelsregisterloven 2007.