banka se ptá, zda má moje společnost smlouvy s státní správou

Stav PEP a vládní kontrakty jsou dvě různé otázky

Tato otázka obvykle nestojí sama, ale v řadě otázek týkajících se klientské due diligence, kterou musí banka provádět na základě zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu (Wwft). Banka se snaží tímto způsobem posoudit riziko vztahu: vládní kontrakty samy o sobě nejsou problémem, ale mohou být spolu s dalšími signály — jako je politicky prominentní člen vedení — důvodem pro vyšší klasifikaci rizika. Věnujte pozornost rozdílu mezi touto otázkou a otázkou, zda člen vedení nebo zainteresovaná osoba je politicky prominentní osobou: jedná se o stav osoby, zatímco vládní kontrakty jsou charakteristikou podniku. Banky se někdy ptají na obě otázky najednou, ale jde o oddělené odpovědi.

Má-li váš podnik kontrakty se státem, je to obvykle možné jednoduše potvrdit: jedná se o fakt, nikoli o posouzení. Nemáte-li žádný kontrakt s vládní institucí, je odpověď "ne" — to je také fakt a není to samo o sobě riziko. Pokud si nejste jistí, zda se určitá zakázka počítá (myslíme na municipální úřady, veřejné instituce nebo evropské instituce), je přesnější podívat se na smluvní stranu v samotné smlouvě, než hádat. Tímto se toto téma liší od otázky původu majetku podniku: tam se žádá příběh, zde se žádá jednoduché ano nebo ne s případně názvem kontraktu.

Právní základ: klientská due diligence dle Wwft

Povinnost banky klást tento druh otázek vychází z klientské due diligence dle Wwft: banka musí posoudit rizika vztahu a za tímto účelem sbírat údaje včetně vztahů se státem. Neexistuje samostatný zákonný článek, který by vašemu podniku nařizoval toto sám nahlašovat — oznamovací povinnost leží na bance, nikoli na vás. To, co můžeme poskytnout z řetězcového spisu, je omezeno na to, co tam je skutečně zaznamenáno: pokud je tam zaregistrován kontrakt s vládní institucí, to potvrdíme; pokud to není zaznamenáno, necháme odpověď otevřenou místo předpokladu "ne".