iarann an banc an bhfuil conarthaí ag mo ghnó leis an rialtas

Stádas PEP agus conarthaí rialtais is dhá cheist dhifriúla iad

Ní bhíonn an cheist seo ina seasamh di féin go hiondúil, ach i measc na gcéistanna faoin imscrúdú ar an gcliant atá dualgas ar an mbanc a dhéanamh de bhun Dhlí um Chosc Foluain Airgid agus Maoiniú Sceimh Fhuadachain (Wwft). Iarcanna an bhainc a dhéanamh air seo chun an rioscaí an gaol a mheas: ní ghnóthaíonn conarthaí rialtais fadhb ar a laghad féin, ach d'fhéadfaidh siad a bheith mar thoradh ar chomharthaí eile — mar shampla, oifigeach rialtais atá tábhachtach go polaitiúil — chun aicmiú rioscaí níos airde a bhaint amach. Tabhair faoi deara an difríochtaí idir an cheist ar an bhfuil ball riaracháin nó duine leasaitheach ina phearsantacht tábhachtach go polaitiúil: is stádas pearsantúil a bhíonn ann, agus is tréith de an fhiontair a bhí sna conarthaí rialtais. Uaireanta bíonn iarcanna an bhaincéara araon, san iarracht chéanna, ach is freagraí neamhspleácha atá ann.

Má tá conarthaí ag do bhiontáin leis an rialtas, is gnách gur rud simplí atá ann a dhaingniú: bíonn sé ina fhíric, ní i gceist atá ann. Mura bhfuil aon chonradh agat le gníomhaireacht rialtais ar bith, is "níl" an freagra — is fíric a bhí ann freisin, ní rioscaí ina dhiadh féin. Má bhíonn amhras ort ar chóir d'obair a bhreathnaítear (cuimhnigh ar bardas, gníomhaireacht speisialta údarás nó institiúid Eorpach), is grinne an méid féachaint ar an duine a bhailíonn ar an gconradh féin seachas a bhheith i bhfochlár. Difríonn an ábhar seo ar an gcéist a thuigim foinse an bhailiú de chuid an fhiontairó sin, agus tá litir gearr agus simplí le freagra aici, agus ainm an chonraic go bhféadfadh a bheith ann.

Foras: an imscrúdú ar chliaint an Wwft

Eascraíonn an oibleagáid ar an mbanc a leithéid de chéistanna a chur as an imscrúdú ar an chliaint in Wwft: caithfidh an banc rioscaí an ghaol a mheas agus sonraí a bhailíonn, lena n-áirítear gaol le rialtais. Níl alt speisialta ar leith san dlí atá dualgas ar an fhiontáir féin é seo a thuairisciú — tá an oibleagáid tuairiscithe ag an mbanc, ní ag thú. Ní bhíonn deis againn as an gceartúchán an fhéadfadh gur bhailíodh — a bhrí go fíric atá ceangailte thuas: má bhíonn conradh ann le gníomhaireacht rialtais cláraithe, dearbhaíonn muid é sin; ní raibh go bailíodh sé sín, agus tá an freagra oscailte againn in ionad "níl" a bheith tuigthe.