banca întreabă dacă compania mea are contracte cu administrația publică

Statutul de PEP și contractele cu autorități publice sunt două întrebări diferite

Această întrebare de obicei nu apare singură, ci în seria de întrebări privind investigația clientului pe care banca este obligată să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft). Banca încearcă să evalueze prin aceasta riscul relației: contractele cu autorități publice nu sunt o problemă în sine, dar pot conduce, alături de alte semnale — cum ar fi un administrator politic prominent — la o clasificare de risc mai ridicată. Atenție la diferența față de întrebarea dacă un administrator sau parte interesată este o persoană politic prominentă: aceasta este o stare a unei persoane, în timp ce contractele cu autorități publice sunt o caracteristică a întreprinderii. Băncile uneori pun ambele întrebări, în același timp, dar sunt răspunsuri separate.

Dacă întreprinderea dvs. are contracte cu autoritatea publică, de obicei este pur și simplu de confirmat: este vorba despre un fapt, nu despre o evaluare. Dacă nu aveți niciun contract cu o instituție publică, atunci "nu" este răspunsul — și aceasta este un fapt și nu un risc în sine. Dacă vă întrebați dacă o sarcină contează (gândiți-vă la o comună, o persoană juridică de drept public sau o instituție europeană), atunci este mai precis să vă uitați la partea contractantă din acordul în sine decât să ghiciți. Acest subiect se deosebește în acest sens de întrebarea privind proveniența averii organizației: acolo se cere un poveste, aici se cere un simplu da sau nu cu eventualul nume al unui contract.

Temei: investigația clientului din Wwft

Obligația băncii de a pune acest tip de întrebări rezultă din investigația clientului din Wwft: banca trebuie să evalueze riscurile relației și pentru aceasta să colecteze date, inclusiv relații cu autoritățile publice. Nu există un articol de lege separat care să oblige întreprinderea dvs. să raporteze acest lucru — obligația de raportare revine băncii, nu dvs. Ceea ce putem furniza din dosarul de lanț este limitat la ceea ce a fost efectiv înregistrat acolo: dacă există un contract cu o instituție publică înregistrat, confirmăm aceasta; dacă nu a fost înregistrat, atunci lăsăm răspunsul deschis în loc să presupunem un "nu".