il-bank tistaqsi jekk il-kumpanija tiegħi għandha kuntratti mal-gvern

Istatus ta' PEP u kuntratti mal-gvern huma żewġ mistoqsiji differenti

Din il-mistoqsija ġeneralment ma tkunx waħedha, iżda fil-lista ta' mistoqsijietdwar l-investigazzjoni tal-kliyent li l-bank hija obbligata li tagħmel skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ibjaż u l-Finanzjament tal-Terroriżmu (Wwft). Il-bank tipprova biex ikun stma r-riskju tal-relazzjoni: kuntratti mal-gvern huma problema waħda, iżda jistgħu flimkien ma' sinjali oħra — bħal amministrattur prominenti politikament — iwasslu għal klassifikazzjoni ta' riskju ogħla. Oqgħod attent għad-differenza mal-mistoqsija jekk amministrattur jew persuna interessata hija persuna prominenti politikament: dik hija status ta' persuna, filwaqt li kuntratti mal-gvern huma karatteristika tal-intrapriża. Il-banek xi drabi jistaqsu t-tnejn, fl-istess tempu, iżda huma risposti separati.

Jekk l-intrapriża tiegħek għandha kuntratti mal-gvern, dik ġeneralment hija sempliċi li tikkonferma: hija kwistjoni ta' fatt, mhux valutazzjoni. M'għandek l-ebda kuntratt ma' istituzzjoni tal-gvern, allura "le" hija l-risposta — dak ukoll hija fatt u mhux riskju waħdu. Jekk trid tistaqsi jekk taħdim tikkonti (ħaseb municipalità, istituzzjoni pubblika, jew istituzzjoni Ewropea), allura huwa aktar preċiż li tħares lejn il-parti kuntrattuwali fuq l-kuntratt stess aktar milli taħseb. Din is-suġġett hija differenti f'dan ir-rigward mil-mistoqsija għal il-oriġini tal-assi tal-intrapriża: hemm qed talbu għal istorja, hawn qed talbu għal sempliċi iva jew le b'eventwalment isem ta' kuntratt.

Bażi: l-investigazzjoni tal-kliyent tal-Wwft

L-obbligi għal-bank li tistaqsi din is-sett ta' mistoqsijietjeġ mill-investigazzjoni tal-kliyent fil-Wwft: il-bank għandu bżonn jivvaluta r-riskji tal-relazzjoni u jġabra data għalliema, inkluż relazzjonijiet mal-awtoritajiet tal-gvern. M'hemm l-ebda artikolu tal-liġi separata li jobbliga lill-intrapriża tiegħek għat-taħbir ta' dan stess — l-obbligi tal-ħbir huwa fuq il-bank, mhux fuq inti. X'li nistgħu nipprovdu mill-fajl tal-katina huwa limitat għal liema fatt hija reġistrata hemm: jekk hemm kuntratt ma' istituzzjoni tal-gvern reġistrat, nikkonfermu dan; jekk dan mhuwiex reġistrat, nħallu l-risposta miftuħa minflok nistħabru "le".