banken frågar om mitt företag har kontrakt med staten

PEP-status och statliga kontrakt är två olika frågor

Denna fråga står vanligtvis inte för sig själv, utan i serien av frågor kring den kundbedömning som banken är skyldig att genomföra enligt lagen mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft). Banken försöker därigenom bedöma relationens risk: statliga kontrakt är i sig inget problem, men de kan tillsammans med andra signaler — såsom en politiskt framträdande styrelseledamot — leda till en högre riskkategorisering. Observera skillnaden mot frågan om en styrelseledamot eller intressent är en politiskt framträdande person: det är en persons status, medan statliga kontrakt är ett kännetecken för företaget. Banker ställer ibland båda frågorna, i samma andetag, men det är separata svar.

Om ditt företag har kontrakt med staten, är det vanligtvis bara en fråga om att bekräfta det: det handlar om ett faktum, inte en bedömning. Om du inte har något kontrakt med en statlig myndighet är "nej" svaret — det är också ett faktum och ingen risk i sig. Är du osäker på om ett uppdrag räknas (tänk på en kommun, en särskild organisation eller en europeisk institution), är det mer exakt att titta på avtalspartnern i själva avtalet än att gissa. Detta ämne skiljer sig på så sätt från frågan om förmögenhetsursprunget för företaget: där efterfrågas en berättelse, här efterfrågas ett enkelt ja eller nej med eventuellt ett avtalsnamn därtill.

Grund: bankets kundbedömning enligt Wwft

Bankens skyldighet att ställa denna typ av frågor följer av kundbedömningen i Wwft: banken måste bedöma relationens risker och samla in data för detta, inklusive relationer till myndigheter. Det finns ingen separat lagbestämmelse som förpliktar ditt företag själv att rapportera detta — rapporteringsskyldigheten ligger på banken, inte på dig. Det vi kan tillhandahålla från kedjadossieren är begränsat till vad som faktiskt är dokumenterat där: om det finns ett registrerat kontrakt med en statlig myndighet bekräftar vi det; om det inte är dokumenterat låter vi svaret vara öppet istället för att anta ett "nej".