bank spørger, om mit selskab har kontrakter med offentlige myndigheder

PEP-status og offentlige kontrakter er to forskellige spørgsmål

Dette spørgsmål står normalt ikke for sig selv, men i rækken omkring klientundersøgelsen, som banken skal foretage ifølge Lov om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (Wwft). Banken forsøger herved at vurdere forholdsrisikoen: offentlige kontrakter er ikke i sig selv et problem, men de kan sammen med andre signaler — såsom en politisk fremtrædende bestyrelsesmedlem — føre til en højere risikoclassificering. Vær opmærksom på forskellen til spørgsmålet om hvorvidt en bestyrelsesmedlem eller interessent er en politisk fremtrædende person: det er en status for en person, hvorimod offentlige kontrakter er en karakteristik af virksomheden. Banker spørger nogle gange begge dele i det samme åndedrag, men det er separate svar.

Hvis dit firma har kontrakter med det offentlige, er det normalt blot noget, der skal bekræftes: det drejer sig om en kendsgerning, ikke en vurdering. Hvis du ikke har nogle kontrakter med en offentlig myndighed, er "nej" svaret — også det er en kendsgerning og ikke i sig selv en risiko. Hvis du er usikker på, om en opgave tæller (tænk på en kommune, en selvstændig offentlig institution eller en europæisk institution), er det mere præcist at se på kontraktpartneren på aftalen selv end at gætte. Dette emne adskiller sig på det punkt fra spørgsmålet om oprindelsen af virksomhedens formue: der bliver der bedt om en historie, her bliver der bedt om et simpelt ja eller nej med eventuelt et kontraktnavn ved siden af.

Grundlag: klientundersøgelsen i Wwft

Bankens forpligtelse til at stille denne slags spørgsmål følger af klientundersøgelsen i Wwft: banken skal vurdere risici for forholdet og indsamle data herom, herunder forhold til offentlige myndigheder. Der er ingen særskilt lovbestemmelse, der pligter din virksomhed selv til at rapportere dette — rapporteringspligten ligger hos banken, ikke hos dig. Hvad vi kan levere fra kædearkivet, er begrænset til det, der faktisk er registreret deri: hvis der er en kontrakt med en offentlig myndighed registreret, bekræfter vi det; hvis det ikke er registreret, lader vi svaret være åbent i stedet for at antage et "nej".