Bank fragt, ob mein Unternehmen Verträge mit der öffentlichen Hand hat

PEP-Status und Staatsaufträge sind zwei verschiedene Fragen

Diese Frage steht normalerweise nicht für sich allein, sondern in der Reihe der Fragen zur Kundenprüfung, die die Bank gemäß des Gesetzes zur Verhütung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft) durchführen muss. Die Bank versucht damit, das Risiko der Geschäftsbeziehung einzuschätzen: Staatsaufträge sind an sich kein Problem, aber sie können zusammen mit anderen Indikatoren — wie ein politisch prominenter Geschäftsführer — zu einer höheren Risikoeinstufung führen. Beachten Sie den Unterschied zur Frage, ob ein Geschäftsführer oder Beteiligter eine politisch prominente Person ist: das ist ein Status einer Person, während Staatsaufträge ein Merkmal des Unternehmens sind. Banken fragen manchmal beides, im gleichen Atemzug, aber es sind separate Antworten.

Falls Ihr Unternehmen Verträge mit der öffentlichen Hand hat, ist das normalerweise einfach zu bestätigen: es geht um einen Fakt, keine Bewertung. Haben Sie keinen einzigen Vertrag mit einer Behörde, dann ist die Antwort "nein" — auch das ist ein Fakt und an sich kein Risiko. Falls Sie unsicher sind, ob ein Auftrag zählt (denken Sie an eine Gemeinde, eine Behörde oder eine europäische Institution), dann ist es genauer, die Vertragspartei im Vertrag selbst zu überprüfen, anstatt zu raten. Dieses Thema unterscheidet sich darin von der Frage nach die Herkunft des Vermögens des Unternehmens: dort wird um eine Darstellung gebeten, hier um ein einfaches Ja oder Nein mit möglicherweise einem Vertragsnamen dabei.

Grund: die Kundenprüfung nach der Wwft

Die Verpflichtung der Bank, solche Fragen zu stellen, ergibt sich aus der Kundenprüfung nach der Wwft: die Bank muss Risiken der Geschäftsbeziehung bewerten und dafür Daten sammeln, einschließlich Beziehungen zu Behörden. Es gibt keinen separaten Gesetzesartikel, der Ihr Unternehmen selbst zur Meldung verpflichtet — die Meldepflicht liegt bei der Bank, nicht bei Ihnen. Was wir aus der Lieferkettendatei zur Verfügung stellen können, ist auf das beschränkt, was dort tatsächlich dokumentiert ist: gibt es einen registrierten Vertrag mit einer Behörde, dann bestätigen wir das; falls das nicht dokumentiert ist, dann lassen wir die Antwort offen, statt ein "nein" vorauszusetzen.