banka sa pýta, či má môj podnik zmluvy s vládou

Stav PEP a vládne zmluvy sú dve rôzne otázky

Táto otázka zvyčajne nestojí sama osebe, ale v rade otázok okolo kontroly klienta, ktorú musí banka vykonať na základe Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (Wwft). Banka sa tým pokúša odhadnúť riziko vzťahu: vládne zmluvy sú o sebe bez problémov, ale môžu spolu s ďalšími signálmi — ako napríklad politicky exponovaný člen predstavenstva — viesť k vyššej klasifikácii rizika. Všimnite si rozdiel oproti otázke, či člen predstavenstva alebo zainteresovaná osoba je politicky exponovanou osobou: ide o stav osoby, zatiaľ čo vládne zmluvy sú znakom podniku. Banky niekedy pýtajú obe otázky naraz, ale ide o samostatné odpovede.

Ak má váš podnik zmluvy s vládou, zvyčajne to stačí len potvrdiť: ide o fakt, nie o posúdenie. Ak nemáte žiadnu zmluvu s vládnou inštitúciou, potom je odpoveďou "nie" — aj to je fakt a nie riziko o sebe. Ak si nie ste istí, či sa zákazka počíta (myslite na samosprávnu obec, štátnu inštitúciu alebo európsku inštitúciu), potom je presnejšie pozrieť sa na zmluvnú stranu v samotnej zmluve, ako aby ste hádam tipovali. Táto téma sa v tom líši od otázky po pôvode majetku podniku: tam sa vyžaduje vyčíslenie, tu ide o jednoduché áno alebo nie, prípadne s názvom zmluvy.

Základ: kontrola klienta podľa Wwft

Povinnosť banky klásť takéto otázky vyplýva z kontroly klienta podľa Wwft: banka musí posúdiť riziká vzťahu a na to zbierať údaje vrátane vzťahov s vládami. Neexistuje samostatný zákonný článok, ktorý by vašu vlastnú spoločnosť zaväzoval sám o tom nahlásiť — povinnosť nahlásiť leží na banke, nie na vás. To, čo môžeme poskytnúť z reťazca dokumentov, je obmedzené na to, čo je tam fakticky zaznamenané: ak je tam zaregistrovaná zmluva s vládnou inštitúciou, potvrdzujeme to; ak to nie je zaznamenané, ponechávame odpoveď otvorenú namiesto toho, aby sme predpokladali "nie".