el banco pregunta si mi empresa tiene contratos con la administración pública

El estatus de PEP y los contratos gubernamentales son dos preguntas diferentes

Esta pregunta normalmente no aparece de forma aislada, sino en la serie de preguntas sobre la investigación de clientes que el banco está obligado a realizar conforme a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft). El banco intenta así estimar el riesgo de la relación: los contratos gubernamentales no son un problema en sí, pero pueden combinarse con otras señales — como un directivo políticamente destacado — y llevar a una clasificación de riesgo más alta. Tenga en cuenta la diferencia con la pregunta de si un directivo o parte interesada es una persona políticamente destacada: se trata de un estatus de una persona, mientras que los contratos gubernamentales son una característica de la empresa. Los bancos a veces formulan ambas preguntas, en el mismo aliento, pero son respuestas independientes.

Si su empresa tiene contratos con la administración pública, normalmente es simplemente una cuestión de confirmarlo: se trata de un hecho, no de una evaluación. Si no tiene ningún contrato con una institución pública, entonces "no" es la respuesta — también eso es un hecho y no constituye un riesgo en sí. Si duda sobre si un encargo cuenta (piense en un municipio, una entidad pública, o una institución europea), entonces es más preciso fijarse en la parte contratante en el acuerdo en sí que hacer una conjetura. Este tema difiere en eso de la pregunta sobre el origen de los fondos de la empresa: allí se pide una narrativa, aquí se pide un simple sí o no con posiblemente el nombre del contrato.

Fundamento: la investigación de clientes de la Wwft

La obligación del banco de formular este tipo de preguntas se deriva de la investigación de clientes en la Wwft: el banco debe evaluar los riesgos de la relación y para ello recopilar datos, incluidas las relaciones con administraciones públicas. No hay un artículo legal separado que obligue a su empresa a comunicarlo por su cuenta — la obligación de comunicación recae en el banco, no en usted. Lo que podemos proporcionar del expediente de la cadena se limita a lo que consta fácticamente en él: si hay registrado un contrato con una institución pública, lo confirmamos; si eso no consta, dejamos la respuesta abierta en lugar de presuponer un "no".