Banc ag iarraidh eolais cé as a dtagann an airgead ó an chéad stór

Is cuid den imscrúdú ar an gcliant a bhunús an chéad thaisceadáin

Ní fhiafraíonn an banc seo as fiosracht, ach toisc go bhfuil an imscrúdú ar an gcliant faoi Dhli chun cosc ar bhánú airgid agus maoiniú an fhondúchais a dhéanamh (WWFT) ag éileamh air. Agus cuntas gnó á oscailt, ní mór don bhainc a chinntiú cá as a dtagann an chéad airgead: caipiteal dhílis an fhostaithe, iasachta, infheistíochta ó thríú páirtí, nó iarmhéid aistrithe ó chuntas eile. Tá sé seo ar leataoibh den cheist faoin bhunús an mhaoin an ghníomhaireachta i bhfad níos leithne — tá sé sin faoin tógáil a dhéantar ar mhaoin an ghníomhaireachta ar fad, agus bíonn sé seo ar an chéad idirbheart sin go sonrach.

Ar a laghad, is iad na cáipéisí is fearr atá ag an bhainc a bhrath a thugann cruthúnas ar an bhunús: ráiteas bainc ó an chuntas as ar tháinig an t-airgead, conradh iasachta, gníomh notáireach a bhaineann le caipiteal a thabhair isteach, nó cinneadh comhaltaí maidir le stortha caipitil. Mura bhfuil an cruthúnas sin agat go díreach ar fáil, is é an freagra coiteann a bheith ann cur síos gairid ar an bhunús agus geallúint go bhfuil an chuid sin fúithi fós ag teacht. Is iomaí a fhéachann na banc ar líne dhídhéanta nó ar "n.a." agus iad a thabhairt amhras, fiú más beag an méid a bhí ann. Maidir le stortha a bhaineann le struchtúr an chomhaltaí, is soiléir go bhféadfadh an paipéar ceist a bheith ann ar an úinéirí deiridh an fhondúireachta — caithfidh an dá fhreagra a bheith ina n-aontacht lena chéile, ar a dhéantús go bhfuil ceist nua ann.

Áit ina bhfuil sé seo: an fiosrúchán ar chliaint san Wwft

Leanann an oibleagáid a bheith ag imscrúdú ar bhunús na n-acmhainní ó imscrúdú ar an gcliant mar atá sé leagtha amach san WWFT: ní mór do bhancanna a fhios a bheith acu cé a bhíonn i gceist agus a bheith acu léiriú ar na sreabhacha airgid ina gceangal leis an chuntas. Is féidir leis an Chlárú Trádála agus a bunaithithe — mar atá sa Dhlí ar Chruthú Trádála 2007 — an pictiúr bhunúsach den ghníomhaireacht a thabhairt don bhainc, ach ní raibh aon tuairim ar an fhoinse a bhaineann le stortha go sonrach. Ní mór an dara ceann sin a thuairisciú go neamhspleách, agus sin an fáth go bhfuil sé sin ag teacht ar ais mar cheist ar leith taobh le ceisteannaí faoi UBOs, liostaí gealltanais agus iomchuibhiúnacht creidmheasúrtha.