Bankas klausia, ar mano įmonė turi sutartis su valstybe

PEP statusas ir valstybės kontraktai yra du skirtingi klausimai

Šis klausimas dažniausiai nėra pateikiamas atskirai, o kartu su klausimais apie kliento tyrą, kurį bankas privalomas atlikti pagal Direktyvą dėl pinigų plovimo prevencijos ir terorismu finansavimo prevencijos (DPPTFP). Bankas tokiu būdu stengiasi įvertinti santykio riziką: valstybės kontraktai patys savaime nėra problema, tačiau jie gali kartu su kitais signalais — pavyzdžiui, politiškai žymu vadova — lemti aukštesnį rizikos klasifikavimą. Atkreipkite dėmesį į skirtumą nuo klausimo, ar vadovas arba suinteresuotasis šalis yra politiškai žymas asmuo: tai yra asmens statusas, o vyriausybės kontraktai yra įmonės charakteristika. Bankai kartais klausia abiejų, toje pačioje frazėje, bet tai yra atskirti atsakymai.

Jei jūsų įmonė turi sutartis su vyriausybe, tai paprastai galima patvirtinti: tai yra faktas, o ne vertinimas. Jei neturite jokios sutarties su valstybės institucija, tada „ne įmonės turto kilmę: čia prašoma paprasto taip arba ne su galimomis sutarties pavadinimu, o ne pasakojimo.

Pagrindas: Wwft kliento tyrinėjimas

Banko pareiga užduoti tokius klausimus kyla iš kliento tyrimo pagal Wwft: bankas turi vertinti santykio rizikus ir tam surinkti duomenis, įskaitant ryšius su vyriausybės institucijomis. Nėra atskiro įstatymo straipsnio, kuris jūsų pačių įmonę pagrindtų tai pranešti — pranešimo pareiga yra banko, o ne jūsų. Tai, ką iš grandinės bylos galime pateikti, apsiriboja tik tuo, kas faktiškai joje užregistruota: jei yra sutartis su valstybės institucija, patvirtinsime tai; jei tai neužregistruota, palikdami atsakymą atvirą, vietoj to, kad manytume "ne".