trebuie să menționez principalii furnizori la bancă

Da, dar de obicei doar ca dependență și nu ca listă de nume

În aproape toate cazurile: da, aceasta este o întrebare la care banca se așteaptă să primească un răspuns, dar verifică mai întâi exact ce se cere. Băncile nu pun de obicei această întrebare pentru a obține o listă completă de furnizori, ci pentru a evalua riscul de concentrare: este compania puternic dependentă de unu sau câțiva furnizori, și ce se întâmplă cu operațiunile companiei dacă aceștia dispar. Aceasta face parte din investigația clientelei pe care băncile sunt obligate să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Întrebarea apare adesea în aceeași chestionar ca și întrebarea care este proveniența averii întreprinderiideoarece ambele privesc robustețea și provenienţa fluxurilor de numerar ale companiei.

În practică, băncile de obicei pun întrebări despre un procent: ce procent din achiziții la cel mai mare furnizor sau la cei mai importanți trei furnizori, și uneori țara de stabilire a acelor furnizori (relevant pentru riscul de sancțiuni și spălare de bani). Numele furnizorilor individuali sunt rar necesare; un procent și eventual sectorul sunt de obicei suficiente. Dacă nu ai acel procent clar, atunci "nicio concentrare peste X% la un singur furnizor" este, de asemenea, un răspuns valid, cu condiția ca acesta să fie corect. Atenție: aceasta este o întrebare diferită de cea privind termenul mediu de plată către furnizori — care se referă la comportamentul de plată, nu la dependență.

De unde rezultă aceasta: investigația clientelei și Registrul Comercial

Obligația băncii de a pune acest tip de întrebări rezultă din investigația clientelei prevăzute de Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului; concentrarea furnizorilor intră sub profilul de risc mai larg al clientului pe care banca trebuie să-l stabilească. Datele de bază ale întreprinderii în sine — forma juridică, stabilire, administratori — provin din Registrul Comercial în conformitate cu Legea Registrului Comercial 2007, dar informațiile despre furnizori nu sunt incluse acolo și trebuie deci să fie furnizate separat.