ce trebuie să completez la volumul de tranzacții preconizat pentru bancă

Volumul de tranzacții așteptat este o estimare, nu o cifră anuală

Volumul de tranzacții așteptat se introduce ca o estimare rezonabilă, susținută de ceea ce se știe deja, nu ca o sumă exactă care trebuie să se potrivească până la ultimul euro. Banca solicită aceasta în contextul investigației clientelei conform Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului: trebuie să știe dacă plățile care vor trece prin cont se potrivesc cu activitatea pe care o desfășurați. O abatere între estimare și realitate nu este în sine o problemă; o estimare care nu se potrivește cu cifra de afaceri sau sectorul dvs., în schimb, este.

Ca bază, utilizați cifra de afaceri din ultimul bilanț, completată cu ceea ce știți despre creștere sau clienți noi în acest an. Dacă ați depus deja acel bilanț la registrul comerțului, atunci puteți face trimitere directă la acesta ca justificare. Dacă lipsește o cifră oficială, de exemplu la o întreprindere nou înființată, dați o estimare justificată pe baza comenzilor, ofertelor sau unei prognoze, și precizați că este o estimare. Unele bănci solicită suma pe lună, altele pe an; fiți atenți la perioada pe care o cere portalul clientului dvs., deoarece aceasta modifică considerabil cifra fără ca întrebarea să fie din punct de vedere substantiv diferită. Această întrebare se află adesea în același bloc ca și întrebarea cu privire la originea averii întreprinderii: băncile analizează ambele răspunsuri împreună pentru a vedea dacă tabloul fluxului de numerar este coerent.

De unde rezultă aceasta: investigația asupra clientelei în cadrul Wwft

Obligația băncii de a pune această întrebare decurge din investigația clientelei conform Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului: trebuie să elaboreze un profil de risc al relației comerciale, iar utilizarea așteptată a contului — inclusiv volumul de tranzacții — face parte din aceasta. Datele comerciale subiacente, cum ar fi bilanțul pe care vă bazați estimarea, sunt stabilite conform Legii registrului comerțului din 2007.