защо банката пита дали правим сделки с клиенти извън Нидерландия

Страните извън Нидерландия са част от профила на риска

Банката пита това, защото проучването на клиентите според Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма (Wwft) задължително взема предвид географския риск. Търговски отношения с клиенти в други страни — особено извън ЕС или в страни с по-висок риск от пране на пари или финансиране на тероризма — увеличават профила на риска, който банката определя за вашето предприятие. Това не е подозрение; това е задължителен етап от проучването, което банката трябва да провежда за всеки търговски клиент, независимо от сектора.

Конкретно банката обикновено желае да узнае: в кои страни са вашите клиенти и доставчици, дали се касае за епизодична или структурна търговия, и дали има страни, които фигурират в списък, свързан със санкции, или в списък на страни с висок риск. Това е свързано с въпроса дали предприятието или някой от неговите управители е на списък със санкции — рискът от санкции и рискът по страни на практика често се задават един поред друг, дори ако формулярът ги представя отделно. Ако нямате администрация на експорта, която да разпределя това по страни, обикновено е достатъчно глобално описание с основните региони; не измислявайте точни проценти, ако не разполагате с такива.

Обосновка на проучването на клиентите

Това произтича от проучването на клиентите, както е разработено в Wwft: банките трябва да контролират търговските отношения и трансакциите въз основа на подход, основан на риск, където страната на произход и предназначение на паричните потоци е един от постоянните фактори. Това проучване е независимо от Закона за регистъра на търговците от 2007 г., който само определя кой е предприятието и кой го управлява — това се отнася по-скоро до въпроса кои са крайните бенефициери на предприятието. Самият въпрос за страните не идва от регистъра на търговците, а от задължението на самата банка да преценява риска от отношението.