miért kérdez rá a bank, hogy a Hollandia határain kívüli ügyfelekkel foglalkozunk-e

A Hollandia außerhalb lévő országok a kockázati profil részét képezik

A bank ezt azért kérdezi, mert az ügyfélfelderítés a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Wwft) alapján kötelezően figyelembe veszi a földrajzi kockázatot. A más országokkal — különösen az EU-n kívüli országokkal, vagy a pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása tekintetében magasabb kockázatú országokkal — folytatott ügyletek megemelík az a kockázati profilt, amelyet a bank az Ön vállalatához rendel. Ez nem gyanúsítás; ez a banknakegy állandó lépése az összes üzleti ügyfél esetében végzendő vizsgálatban, függetlenül az ágazattól.

A bank általában konkrétan azt szeretné tudni: mely országokban vannak az Ön vevői és szállítói, időszakos vagy szerkezeti kereskedésről van-e szó, és vannak-e olyan országok közöttük, amelyek a szankciós listához kapcsolódó vagy magas kockázatú listán szerepelnek. Ez kapcsolódik a kérdéshez a vállalkozás vagy az egyik igazgatója szerepel-e szankciólistán — a szankciós és az országkockázat a gyakorlatban gyakran egy mondatban kerülnek megfogalmazásra, akkor is, ha az űrlap külön mutatja be őket. Ha nincs olyan exportadminisztrációja, amely ezt országonként lebontaná, akkor az általános leírás a legfontosabb régiókkal általában elegendő; ne találjon ki pontos százalékokat, ha azok nincsenek meg.

Az ügyfélfelderítés indoklása

Ez az ügyfélfelderítésből következik, ahogyan azt a Wwft kifejti: a bankoknak a kockázatalapú megközelítésen alapuló üzleti kapcsolat és tranzakciókat kell nyomon követniük, ahol a pénzforgalom származási és rendelkezési helyének országa az állandó tényezők egyike. Ez a vizsgálat elkülönül a 2007. évi Handelsregisterwet-től, amely csak azt rögzíti, hogy ki a vállalkozás és ki irányítja — ez inkább a kérdésre vonatkozik a vállalkozás végső haszonélvezői kikA país kérdés tehát nem az árukészletből származik, hanem a bank saját kötelezettségéből, hogy értékelje a kapcsolat kockázatát.