kāpēc banka jautā, vai mēs veicam darījumus ar klientiem ārpus Nīderlandes

Valstis ārpus Nīderlandes ir daļa no riska profila

Banka to jautā tāpēc, ka klientu pārbaude saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu (Wwft) obligāti ņem vērā ģeogrāfisko risku. Darbības ar klientiem citās valstīs — jo īpaši ārpus ES vai valstīs ar augstāku naudas atmazgāšanas vai terorisma finansēšanas risku — palielina riska profilu, ko banka piešķir jūsu uzņēmumam. Tas nav aizdomas; tas ir pastāvīgs solis pārbaudē, ko banka jāveic katram savam komercklintam, neatkarīgi no nozares.

Konkrēti banka parasti vēlas zināt: kurās valstīs atrodas jūsu pircēji un piegādātāji, vai tas ir gadījumraksts vai strukturāla tirdzniecība, un vai tur ir valstis, kas atrodas uz sankciju sarakstu saistīta vai augsta riska saraksta. Tas ir saistīts ar jautājumu uzņēmums vai kāds no tā vadītājiem ir sankciju sarakstā — sankciju risks un valstu risks praksē bieži tiek jautāti vienā elē, pat ja veidlapa tos prezentē atsevišķi. Ja jums nav eksporta administrācijas, kas to sadalītu pa valstīm, tad globāls apraksts ar galvenajiem reģioniem parasti ir pietiekams; neuzmāciet precīzus procentus, ja tādu jums nav.

Pamatojums no klientu pārbaudes

Tas izriet no klientu pārbaudes, kā tā ir izstrādāta Wwft: bankām jāuzrauga komercsakarības un darījumi, pamatojoties uz risku balstītu pieeju, kurā naudas plūsmu izcelsmes un galamērķa valsts ir viens no pastāvīgajiem faktoriem. Šī pārbaude ir neatkarīga no Komercreģistra likuma 2007, kas tikai nosaka, kurš ir uzņēmums un kurš to vada — tas drīzāk attiecas uz jautājumu kuri ir uzņēmuma gala labuma guvējiValstu jautājums pats par sevi nāk nevis no komercreģistra, bet no bankas paša pienākuma novērtēt attiecību risku.