miks küsib pank, kas me käime kliente töödeldakse väljaspool Hollandit

Välismaised riigid kuuluvad riskiprofiili hulka

Pank küsib seda seetõttu, et klientide uurimine rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse (Wwft) alusel arvestab kohustuslikult geograafilist riski. Äritehingud klientidega teistes riikides — eriti väljaspool Euroopa Liitu või riikides, kus on kõrgem rahapesu või terrorismi rahastamise risk — suurendavad riskiprofiili, mille pank teie ettevõttele määrab. See ei ole kahtlustus; see on kindel etapp uuringus, mille pank peab tegema iga ärikliendi puhul, sõltumata sektorist.

Konkreetselt tahab pank tavaliselt teada: millistes riikides asuvad teie ostjad ja tarnijad, kas tegemist on juhuslike või süstemaatiliste kaubandussuhetega, ja kas nende hulgas on riike, mis on seotud sanktsioonide või kõrge riskiga nimekirjadega. See on seotud küsimusega on ettevõte või üks tema juhatusliikmetest sanktsiooniloendusel — sanktsioonirisk ja riigirisk esitatakse praktikas sageli ühes raamistikus, isegi kui vorm esitab need eraldi. Kui teil puudub ekspordiregistreerimine, mis seda riigiti lahti teeb, siis piisab tavaliselt laiast kirjeldusest koos peamiste piirkondadega; ärge väljamõelge täpseid protsente, kui teil neid pole.

Põhjendus klientide uurimise alusel

See tuleneb klientide uurimisest, nagu see on Wwft-s välja töötatud: pangad peavad jälgima ärilisust ja tehinguid riskipõhise lähenemise alusel, kusjuures rahavoogude lähteriik ja sihtriik on üks kindlaid tegureid. See uurimine on eraldiseisev Käitlusregistri seadusest 2007, mis määrab ainult, kes ettevõte on ja kes selles juhib — see puudutab pigem küsimust kes on ettevõtte lõplikud kasusaajadMaade küsimus ise ei tulene seega käitlusregistrist, vaid pangale endale pandud kohustusest hinnata suhtluse riski.