għaliex jistaqsi l-bank jekk niddiskutomu mal-klijenti barra min-Netherlands

Il-pajjiżi barra minn Olanda huma parti mill-profil tar-riskju

Il-bank titqiesx dan għaliex l-investigazzjoni tal-klijent skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasad tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu (Wwft) teħtieġ b'mod obbligatorju li tieħu kont tar-riskju ġeografiku. Għamel affari ma' klijenti f'pajjiżi oħra — partikolarment barra mill-UE, jew f'pajjiżi b'riskju ogħla ta' ħasad tal-flus jew finanzjament tat-terroriżmu — iżid il-profil tar-riskju li l-bank tassingh lill-intrapriża tiegħek. Dan mhuwiex suspett; huwa pass fiss fl-investigazzjoni li l-bank irid tagħmel għal kull klijent kummerċjali, mingħajr riguard għas-settur.

Konkretament, il-bank ġeneralment trid taf: f'liema pajjiżi jinsabu l-konsumaturi u l-fornituri tiegħek, jekk hija kummerċ okkażjonali jew strutturali, u jekk hemm pajjiżi li huma fuq lista relatata mal-iżolazzjonijiet jew fuq lista ta' riskju għoli. Dan huwa relatat mal-mistoqsija l-entità jew wieħed mill-amministraturi tiegħa jinsabu fuq lista ta' sanzzjonijiet — ir-riskju tal-iżolazzjonijiet u r-riskju tal-pajjiżi ħafna drabi jiġu mistoqsija flimkien fil-prattika, anke jekk il-formul jippreżentahom separatament. Jekk għandek l-ebda amministrazzjoni tal-esportazzjoni li tagħmel din l-eliminazzjoni għal kull pajjiż, allura deskrizzjoni globali mir-reġjuni l-aktar importanti ġeneralment hija suffizzjenti; tuħriş ebda perċentwali eżatti jekk m'għandekx dawk.

Ġustifikazzjoni mill-investigazzjoni tal-klijent

Dan iseħħ mill-investigazzjoni tal-klijent kif imfassla fil-Wwft: il-banek iridu jsorvegljaż ir-relazzjoni kummerċjali u t-transakċjonijiet fuq bażi ta' approċċ ibbażat fuq ir-riskju, fejn il-pajjiż ta' oriġini u destinazzjoni tal-fluss ta' flus huwa wieħed mill-fatturi fiss. Dik l-investigazzjoni hija separata mill-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007, li biss tistabbilisx min huwa l-intrapriża u min ikollu awtorità fiha — dan huwa aktar relatat mal-mistoqsija min huma l-benefiċjari finali tal-intrapriża. Il-mistoqsija tal-pajjiż nnifisha ma tgħidx mill-reġistru tal-kummerċ, iżda mill-obbligu tal-bank nnifisha li tevalwa r-riskju tar-relazzjoni.