cén fáth a fhiafraíonn an banc an ndéanaimid gnó le custaiméirí lasmuigh d'Ísiltír

Tíortha lasmuigh den Ísiltír atá i gcodanna de phróifíl an riosca

Iarrann an banc é seo toisc go n-éilíonn an scrúdú ar chliaint faoin Acht um Chosc ar Ghealadh Airgid agus ar Mhaoiniú an Sceimh (Wwft) go gcuirfear san áireamh go riachtanach an risca geografach. Gnó a dhéanamh le custaiméirí i dtíortha eile — go háirithe lasmuigh den AE, nó i dtíortha ina bhfuil risca níos airde ann maidir le gealadh airgid nó maoiniú sceimh — méadaíonn sé an próifíl riosca a sannadann an banc do bhur n-ionad gnó. Ní gá go dtugann sé seo amhras; is céim bhuan é i an scrúdú a chaithfidh an banc a dhéanamh ar gach custaiméir ghnó, ó bhárr an tséctor.

Go praiticiúil, ba bhreá leis an banc a fháil amach go hiondúil: i gcéard tíortha atá bhur gcustaiméirí agus soláthraitheoirí suite, an gnó imeallach nó struchtúrtha atá ann, agus ar bhreosceola tíortha ann ar na liostai bhainte le gealadh nó ar an liosta ard-riosca. Bíonn baint aici seo leis an gceist tá an fhondúrthacht nó duine de na stiúradóirí aici ar liosta socrúchán — risca gealadh agus risca tíre á iarraidh go minic san fhoclóir céanna sa phraitéacs, fiú má chuireann an fhoirm iad ar leithligh. Mura bhfuil riaradh onnmhairle agat a dhéanann sé seo a roinnt de réir tíre, is dócha go leor go bhfuil cur síos domhain le na príomhréigiúin; ná déan vóta beacht amháin mura bhfuil siad sin agat.

Díreach ó an scrúdú ar chliaint

Leanann sé seo ó an scrúdú ar chliaint a bhí soiléirithe faoin Wwft: caithfidh na banc an gaol ghnó agus na híochtar a mhaoirsiú ar bhunús cur chuige bhunaithe ar an risca, agus tá an tír dár fhoinse agus sprioc na sreabhadh airgid ar cheann de na fachtóirí buan. Tá an scrúdú sin ar leithligh ó Acht an Chláraithe Tráchtála 2007, a shocraíonn amháin cé an t-ionad agus cé atá i rialú ann — baineann sé sin níos fearr leis an gceist cé hiad na páirtithe iniúchta dheiridh an fhiontair— ag a bhraithimid ar an scrúdú ar chliaint a bhí ar chóir a thuiscint; dáiríre.