kodėl bankas klausia, ar mes verslinamės su klientais už Nyderlandų ribų

Šalys už Nyderlandų ribų yra rizikos profilio dalis

Bankas tai klausia, nes kliento tyrimas pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą (Wwft) privalomai atsižvelgia į geografinę riziką. Verslas su klientais iš kitų šalių — ypač iš šalių, kurios nėra ES, arba iš šalių, kuriose yra didesnė pinigų plovimo ar terorizmo finansavimo rizika — padidina rizikos profilį, kurį jūsų įmonei priskiria bankas. Tai ne įtarimas; tai nuolatinis banko atlikto tyrimo, kurį jis turi atlikti su kiekvienu verslo klientu, neatsižvelgiant į sektorių, žingsnis.

Konkrečiai bankas paprastai nori žinoti: kuriose šalyse yra jūsų pirkėjai ir tiekėjai, ar tai yra begalinis ar struktūrinis verslas, ir ar jų tarpe yra šalių, kurios yra sankcijų sąrašo arba aukštos rizikos sąraše. Tai susiję su klausimu įmonė arba vienas iš jos vadovų yra sankcijų sąraše — sankcijų rizika ir šalies rizika praktikoje dažnai užduodamos vienu metu, net jei forma jų pateikia atskirai. Jei neturite eksporto administracijos, kurioje tai būtų išskaidyta pagal šalį, pakanka globalinio aprašymo su pagrindiniais regionais; nesiginčykite dėl tikslių procentų, jei jų neturite.

Pagrindimas iš kliento tyrimo

Tai atitinka kliento tyrimą, kaip jis yra nustatytas Wwft: bankai turi stebėti verslo santykius ir operacijas remiantis rizikomis grįstu požiūriu, kuriame pinigų srautų kilmės ir paskirties šalis yra vienas iš pastovių veiksnių. Šis tyrimas yra atskiras nuo 2007 m. Komercinės registracijos įstatymo, kuris tik nustato, kas yra įmonė ir kas joje valdo — tai labiau liečia klausimą kurie yra galutiniai įmonės naudos gavėjai. Pats šalies klausimas todėl negrąžina iš komercinio registro, o iš banko paties pareigos vertinti santykio riziką.