банка поставя въпроси за използването на криптовалути в моята компания какво отговарям

Криптовалутният въпрос е част от проучването на клиентите, а не от обхват 3

Банката задава този въпрос като част от проучването на клиентите по Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма (Wwft), а не като въпрос за устойчивост. Криптовалутите са стандартно включени в списъка на банките с индикатори за повишен риск, поэтому въпросът се връща при всеки периодичен преглед, независимо от сектора. Отговорете фактически: дали предприятието само по себе си търгува с криптовалути (като бизнес дейност), получава ли плащания в крипто от клиенти, или държи крипто като инвестиционна част на своя имущество? Това са три различни ситуации и банката искам да знае коя е приложима, а не дали компанията „прави нещо с крипто

Ако отговорът е не: това е достатъчно, банката не се нуждае от доказателство за отсъствието. Ако отговорът е да, банката обикновено задава допълнителни въпроси относно произхода на използваните средства и относно данните на портфейла или платформата; това се съответства на по-широкия въпрос към произходът на средствата на предприятиетоde banken waar de onderneming rekeningen aanhoudt Съхранявайте вътрешно фиксирани кои сметки и платформи се използват — това е същия вид документация както при de banken waar de onderneming rekeningen aanhoudt, и банката може да поиска преглед на това, ако отговорът на крипто-въпроса е да.

Откъде следва това: проверка на клиентите по закона Wwft

Задължението за постоянна проверка на клиентите е предвидено в закона Wwft; този закон задължава банката да продължи да наблюдава бизнес отношението и при необичайни или високорискови трансакции — включително крипто — да постави допълнителни въпроси и ако е необходимо да проведе допълнително разследване. Това е задължение на самата банка, не молба към предприятието да докаже нещо, което не е поискано; отговорът остава фактичен и ограничен до това, което наистина се случва в предприятието.