η τράπεζα θέτει ερωτήσεις σχετικά με τη χρήση κρυπτονομισμάτων εντός της επιχείρησής μου, πώς απαντώ

Το ερώτημα για κρυπτονομίσματα σχετίζεται με τον έλεγχο της ταυτότητας της πελάτισσας, όχι με το πεδίο εφαρμογής 3

Η τράπεζα κάνει αυτό το ερώτημα ως μέρος του ελέγχου της ταυτότητας της πελάτισσας σύμφωνα με το Νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft), όχι ως ερώτημα βιωσιμότητας. Τα κρυπτονομίσματα είναι στη λίστα δεικτών υψηλού κινδύνου των τραπεζών, επομένως το ερώτημα επανεμφανίζεται σε κάθε περιοδική αναθεώρηση, ανεξάρτητα από το τομέα. Απαντήστε στοιχειωδώς: η επιχείρηση διαπραγματεύεται κρυπτονομίσματα ως επιχειρηματική δραστηριότητα, λαμβάνει πληρωμές σε κρυπτονομίσματα από πελάτες, ή κατέχει κρυπτονομίσματα ως επενδυτικό μέρος του περιουσιακού στοιχείου; Πρόκειται για τρεις διαφορετικές περιστάσεις και η τράπεζα θέλει να γνωρίζει ποια ισχύει, όχι αν η επιχείρηση «κάνει κάτι με κρυπτονομίσματα».

Εάν η απάντηση είναι όχι: αυτό αρκεί, η τράπεζα δεν χρειάζεται απόδειξη απουσίας. Εάν η απάντηση είναι ναι, η τράπεζα συνήθως κάνει περαιτέρω ερωτήσεις σχετικά με την προέλευση των χρησιμοποιούμενων κεφαλαίων και τα δεδομένα πορτοφολιού ή πλατφόρμας. αυτό συνδέεται με το ευρύτερο ερώτημα σχετικά με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης, το οποίο βρίσκεται συχνά στην ίδια ερωτηματολόγιο. Διατηρήστε εσωτερικά ποιοι λογαριασμοί και πλατφόρμες χρησιμοποιήθηκαν — αυτό είναι ο ίδιος τύπος τεκμηρίωσης όπως στο τις τράπεζες όπου η επιχείρηση διατηρεί λογαριασμούς, και η τράπεζα μπορεί να ζητήσει ένα περίληψη αυτών εάν η απάντηση στο ερώτημα κρυπτονομίσματος είναι ναι.

Από όπου προκύπτει: έλεγχος ταυτότητας πελάτη Wwft

Η υποχρέωση για συνεχή έλεγχο της ταυτότητας της πελάτισσας προβλέπεται στο Wwft. ο νόμος αυτός υποχρεώνει την τράπεζα να συνεχίσει την παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης και να κάνει επιπλέον ερωτήσεις σε περιπτώσεις ασυνήθιστων ή υψηλού κινδύνου συναλλαγών — συμπεριλαμβανομένων κρυπτονομισμάτων — και εάν είναι απαραίτητο να διενεργήσει πρόσθετο έλεγχο. Αυτή είναι μια υποχρέωση της ίδιας της τράπεζας, όχι ένα αίτημα για την επιχείρηση να αποδείξει κάτι που δεν ζητείται. η απάντηση παραμένει στοιχειώδης και περιορισμένη σε αυτό που συμβαίνει πραγματικά στην επιχείρηση.