banken ställer frågor om användning av kryptovaluta i mitt företag hur svarar jag

Kryptofrågan hör till kundgranskningen, inte till scope 3

Banken ställer denna fråga som en del av kundgranskningen enligt Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), inte som en hållbarhetsfråga. Kryptovalutor står standardmässigt på bankernas lista över indikatorer för förhöjd risk, så frågan återkommer vid varje periodisk granskning, oavsett sektor. Svara faktiskt: handlar företaget själv med kryptovalutor (som affärsverksamhet), mottar det betalningar i krypto från kunder, eller innehar det krypto som en investeringsdel av förmögenheten? Det är tre olika situationer och banken vill veta vilken som är tillämplig, inte om företaget "sysslar med något krypto".

Om svaret är nej: det räcker, banken behöver inget bevis på frånvaro. Om svaret är ja, frågar banken vanligtvis vidare om källan till de använda medlen och om wallet- eller plattformsuppgifter; det ansluter till den bredare frågan om förmögenhetsursprunget för företaget, som ofta förekommer i samma frågeformulär. Spara internt vilka konton och plattformar som används — det är samma typ av dokumentation som vid bankerna där företaget har konton, och banken kan begära en sammanfattning av detta om svaret på kryptofrågan är ja.

Där det följer från: kundgranskning Wwft

Skyldigheten till löpande kundgranskning finns i Wwft; denna lag förpliktar banken att fortsätta övervaka affärsrelationen och ställa extra frågor vid ovanliga eller högrisk-transaktioner — inklusive krypto — och vid behov genomföra ytterligare undersökning. Detta är en förpliktelse för banken själv, inte en begäran om att företaget ska bevisa något som inte efterfrågas; svaret förblir faktiskt och begränsat till vad som faktiskt förekommer inom företaget.